المراهنات الرياضية هي نشاط تسلية ممتع للاعبين الهواة وكذلك للمراهنين المحترفين. ربما يكون أفضل شيء في المقامرة هو عندما نحقق الفوز أثناء الرهانات ، ولكن يمكن أن تحدث الخسائر أيضًا ، في كثير من الأحيان أكثر مما نعتقد.
عندما نفوز أثناء المراهنة على الرياضة ، فإن جميع المكاسب التي نحصل عليها يتم التعامل معها على أنها دخل خاضع للضرائب. بالعودة إلى عام 2018 ، قررت مصلحة الضرائب الأمريكية اعتبار كل دخل نحققه أثناء المراهنة على الألعاب الرياضية يجب إبلاغه بها.
سنغطي مجموعة متنوعة من الموضوعات المتعلقة بالضرائب على أرباح المراهنات الرياضية. سيتعلم المقامرون المزيد حول كيفية كون مكاسب المراهنات الرياضية هي دخل خاضع للضريبة ، وكيفية خصم نفقاتنا ، وكيفية تتبع مكاسبنا وعدد كبير من الحقائق المفيدة!
القفز السريع ⇣
- هل من مسؤوليتنا الإبلاغ عن أرباح المراهنات الرياضية كدخل خاضع للضريبة؟
- معدلات ضريبة المراهنات الرياضية في الولايات المختلفة في الولايات المتحدة
- معدلات الضرائب في جميع أنحاء العالم
- ماذا لو لم نبلغ عن أرباحنا من المراهنات الرياضية؟
- كيف تثبت مكاسب المراهنات الرياضية؟
- الاحتفاظ بسجلات القمار
- كيف يمكننا تصنيف خسائرنا في المراهنات الرياضية؟
- المقامرة المحترفة مقابل هواة القمار
- ماذا عن فوز فانتسي ليج؟
- ماذا عن المراهنات على الإنترنت؟
- استشارة خبير ضرائب
- وفي الختام
هل من مسؤوليتنا الإبلاغ عن أرباح المراهنات الرياضية كدخل خاضع للضريبة؟
نعم ، هذا صحيح ، لأن كل شيء نفوز به أثناء المقامرة ، أو ممارسة المراهنات الرياضية ، هو دخل خاضع للضريبة يجب علينا الإبلاغ عنه في إقرارنا الضريبي. هذا ما تتطلبه مصلحة الضرائب الأمريكية من المراهنين القيام به. علينا أن ندفع ضريبة على المكاسب حتى لو لم نكن لاعبين محترفين. كل الأموال التي فزناها ، على سبيل المثال ، من المراهنة كازينو ألعابواليانصيب وسباقات الخيول وما إلى ذلك ، هو في الواقع دخل خاضع للضريبة. أيضًا ، يعتبر دخل المقامرة بمثابة جائزة معينة فزنا بها أثناء الاستمتاع برهانات المراهنات ، مثل الرحلات والسيارات أيضًا.
لا يهم إذا كنا نلعب في دولة يكون فيها ذلك قانونيًا أم لا ، فيجب علينا دفع الضرائب في كلتا الحالتين. تنطبق هذه القاعدة على هواة المقامرة العرضيين ، بينما يجب على اللاعبين المحترفين الالتزام بقواعد مختلفة. هذا ما تقوله مصلحة الضرائب. يعتبر المقامر المحترف شخصًا يضع الرهانات كعمل تجاري أو تجارة. فيما يتعلق بمقدار الضريبة التي سيدفعها المقامر ، فإن الأمر يتعلق بوضعه الضريبي الحالي وما إذا كان يتعين عليه دفع ضريبة دخل الدولة أم لا.
عندما يتعلق الأمر بكمية الأموال التي يجب أن نفوز بها لبدء دفع الضرائب على مكاسب المراهنات الرياضية ، فإنها تبدأ بحوالي 600 دولار ، وسيتم فرض ضرائب على المكاسب التي حصلنا عليها بمعدل ضخم بنسبة 24٪. على الرغم من عدم فرض ضرائب عليها ، يجب الإبلاغ عن جميع المكاسب أثناء المراهنة على الألعاب الرياضية التي تقل قيمتها عن 600 دولار لأن هذا ما تطلبه مصلحة الضرائب منا.
معدلات ضريبة المراهنات الرياضية في الولايات المختلفة في الولايات المتحدة
سنمنح المراهنون الفرصة لرؤية معدلات الضرائب في عدد من الولايات في الولايات المتحدة. قبل أن نفعل ذلك ، يجب أن نقول إنه سيتعين على كل محب للمقامرة دفع الضرائب ، بغض النظر عما إذا كنا قد حققنا أرباحًا أثناء لعب البوكر في على الانترنت كازينو أو إذا كسبنا المال أثناء لعب ماكينات القمار في كازينو تقليدي يشبه فيغاس.
عندما يتعلق الأمر بمستوى الولاية ، فهل نحن ملزمون بدفع ضرائب على أرباح المراهنات الرياضية؟ هذا يعتمد في الواقع من دولة إلى دولة. الآن ، سنرى ما الذي يجب أن يدفعه عشاق القمار الضريبي للمراهنات والذين يرغبون في ممارسة المراهنات الرياضية في ولايات مختلفة في الولايات المتحدة.
معدل الضريبة في كولورادو
إذا كنا نعيش في كولورادو ، وحققنا بعض المكاسب بينما كنا نراهن ، فيجب دفع معدل ضرائب قدره 4.63٪. يجب أيضًا دفع معدل الضريبة المحلية ، وبينما يكون معدل الضريبة ثابتًا ، فإن السعر المحلي ليس كذلك. على سبيل المثال ، يجب على المراهنون الذين يقيمون في دنفر دفع مبلغ 5.75 دولارًا شهريًا عندما يحققون بعض أرباح المقامرة.
معدل ضريبة فلوريدا
لا يتعين على كل مقامر يربح من المراهنة ويعيش في ولاية فلوريدا ، أن يدفع ضرائب الولاية لأنه لا يوجد ضرائب. لكن ، يجب دفع ضريبة الحكومة الفيدرالية ، بغض النظر عن الولاية التي نعيش فيها.
معدل ضريبة إنديانا
بالنسبة لأولئك الذين يعيشون في ولاية إنديانا ويحبون الاستمتاع أثناء المراهنة على الألعاب الرياضية ، فإن معدل الضريبة لديهم يبلغ 3.23٪ ، والذي يتعين عليهم دفعه. كل مقاطعة في هذه الولاية لديها معدل الضريبة المحلي الخاص بها.
معدل الضريبة في ولاية كونيتيكت
هناك الكثير من الولايات في الولايات المتحدة التي لديها معدل ضرائب ثابت ، ولكن هذا ليس هو الحال بالنسبة لولاية كونيتيكت. هنا ، يجب على المراهنون دفع معدل الضريبة اعتمادًا على المكاسب التي حققوها خلال العام بأكمله. في الجدول أدناه ، سنرى كيف ستسير الأمور:
| دخل | معدل الضريبة |
|---|---|
| $ 10000 أو أقل | 3% |
| $ $ 10,001- 50k | 5% |
| $ $ 50,001- 100k | 5.5% |
| $ $ 100,001- 200k | 6% |
| $ $ 200,001- 250k | 6.5% |
| $ $ 250,001- 500k | 6.9% |
| أكثر من $ 500k | 6.99% |
معدل الضريبة في ولاية بنسلفانيا
فيما يتعلق بولاية بنسلفانيا ، تعتبر سوقًا كبيرًا للمراهنات الرياضية. لديها معدل ضرائب ثابت يبلغ 3.07٪ ، ويجب على جميع المراهنين دفعها ، لذلك لن يدينوا بأي شيء لمصلحة الضرائب. تبلغ معدلات الضرائب في أكبر مدينتين في ولاية بنسلفانيا وفيلادلفيا وبيتسبرغ 3.87٪ و 1.5٪ على التوالي.
معدل ضريبة تينيسي
ظهرت ولاية تينيسي في سوق المراهنات مؤخرًا ، والشيء الرائع في المراهنة في هذه الحالة هو أنه يمكننا أيضًا المقامرة عبر الإنترنت بشكل قانوني. بالنسبة للعديد من محبي الرهان ، تعتبر هذه جنة المقامرة لأن معدل الضريبة يبلغ 0٪. ومع ذلك ، يجب دفع الضرائب الفيدرالية.
معدل الضريبة في رود آيلاند
يتم تحديد معدل الضريبة في دولة رود آيلاند من خلال مقدار الأموال التي نحققها سنويًا. يحتوي الجدول التالي على معدلات الضرائب:
| دخل | معدل الضريبة |
|---|---|
| بحد أقصى 65,250 دولارًا | 3.75% |
| $ $-65,250 148,350 | 4.75% |
| على مبلغ 148,350،XNUMX دولار | 5.99% |
معدل ضريبة وايومنغ
إذا حدث أننا نعيش في وايومنغ ، فسيتعين علينا فقط دفع الضرائب الفيدرالية لأنه لا يوجد معدل ضرائب للولاية وهو أمر محظوظ جدًا لعشاق المقامرة.
معدل الضريبة في ميشيغان
سيتعين على سكان ميشيغان ، الذين يرغبون في المراهنة على الرياضة ، دفع معدل ضرائب قدره 4.25 ٪. تفرض ديترويت معدل ضريبة مدينة يبلغ 2.4٪ يتعين على المراهنون دفعه.
معدل الضريبة في إلينوي
هذه الولاية لديها معدل ضرائب ثابت يبلغ 4.95٪ ، مما يعني أنه لا علاقة لمدى ارتفاع دخلنا على مدار العام لأن الجميع يدفع نفس السعر.
معدلات الضرائب في جميع أنحاء العالم
أوروبا
لدينا أخبار سارة من اللاعبين في جميع أنحاء أوروبا لأن معظم البلدان ليس لديها معدل ضرائب حكومية ، لذلك يمكن للمقامرين أخذ كل الأموال التي ربحوها أثناء المراهنة.
ألمانيا
إذا كنت تعيش في ألمانيا ، وترغب في المراهنة على الأحداث الرياضية ، فلن تضطر إلى دفع الضرائب.
UK
يمكن للاعبين في المملكة المتحدة جمع كل مكاسبهم من المراهنة ، ولا يتعين عليهم دفع الضرائب لأنه لا يوجد معدل ضرائب للمراهنين في هذا البلد.
أيرلندا
يتعين على المقامرون الأيرلنديون دفع معدل ضرائب بنسبة 1٪ فقط على أرباحهم عندما يلعبون في كازينو تقليدي. وفي الوقت نفسه ، إذا لعبنا في كازينو عبر الإنترنت وعيشنا في أيرلندا ، فلن يكون هناك معدل ضرائب.
كندا
المراهنون من كندا غير مطالبين بدفع أي ضرائب على الرهان ومكاسب القمار.
الهند
لسوء الحظ ، سيتعين على عشاق المقامرة من الهند دفع معدل ضرائب باهظ قدره 31.2 ٪ على جميع مكاسبهم من المقامرة.
نيوزيلاندا
يمكن للمراهنات من نيوزيلندا الاحتفاظ بجميع مكاسب المقامرة لأنفسهم لأنه لا توجد معدلات ضرائب على المراهنات الرياضية.
جنوب أفريقيا
لا يضطر المراهنون الذين يقيمون في جنوب إفريقيا إلى دفع معدل ضريبة الرهان.
 |
واحدة من أكبر ردهات الألعاب التي تحتوي على فتحات وجاك بوتس وألعاب مباشرة ورياضات وغير ذلك الكثير. |
 |
واحدة من أكبر ردهات الألعاب التي تحتوي على فتحات وجاك بوتس وألعاب مباشرة ورياضات وغير ذلك الكثير. |
ماذا لو لم نبلغ عن أرباحنا من المراهنات الرياضية؟
إذا لم نبلغ عن مكاسبنا من المراهنة على الأحداث الرياضية ، فقد نواجه عواقب وخيمة ونفرض عقوبات أيضًا. مصلحة الضرائب صارمة للغاية عندما يتعلق الأمر بعدم اتباع القواعد المتعلقة بالدخل الخاضع للضريبة مثل الأموال التي يتم ربحها من المقامرة. إذا دفعنا ضريبتنا متأخرًا ، فسنحصل على معدل 0.5٪ بالإضافة إلى الضريبة التي ندين بدفعها مقابل مكاسبنا في المراهنات الرياضية. في حالة عدم دفعنا للضريبة لمدة شهر كامل أو جزء منها ، ستتم إضافة معدل 25٪ إلى الضريبة الأولية التي ندين بها بالفعل. إذا حاولنا التهرب من دفع الضرائب ، فيمكننا الحصول على غرامة كبيرة قدرها 100,000 دولار. السيناريو الأسوأ هو أنه يمكن أن يتم سجننا لمدة أقصاها خمس سنوات ، ويمكن إضافة تكاليف الملاحقة القضائية للتهرب من دفع الضرائب أيضًا. لذلك ، نوصي جميع المراهنين بدفع ضرائبهم وفي الوقت المحدد أيضًا.
كيف تثبت مكاسب المراهنات الرياضية؟
بالإضافة إلى ذلك ، لنفترض أنك كسبت أموالاً من المراهنات على أحد مواقع المراهنات الرياضية الشهيرة. كيف سنثبت لمصلحة الضرائب أننا فزنا ببعض المال بينما كنا نمرح من خلال المراهنة على الرياضة؟ يذهب مثل هذا.
يجب أن تبلغ المؤسسة التي فزنا فيها بالرهانات ، مثل كازينو ، على سبيل المثال ، أرباحنا إلى مصلحة الضرائب بمساعدة نموذج ، نموذج W-2G على وجه الدقة. في القائمة التالية ، سنرى الكثير من المعلومات التي يجب أن تحصل عليها مصلحة الضرائب من المكان الذي فزنا فيه برهاناتنا:
- متى فزنا ومقدار المال الذي فزنا به
- أنواع الرهانات التي قمنا بها
- يجب أن تكون هناك معلومات الاتصال للشخص الذي دفع لنا ، مثل رقم المعرف الضريبي الفيدرالي ، والعنوان ، وما إلى ذلك.
- ثم الاسم الأول والأخير ، ومكان الإقامة ، ورقم هوية دافع الضرائب.
في الحالات التالية ، يجب على الشخص الذي دفع أن يبلغ عن أرباحنا:
- لقد فزنا بمبلغ 1200 دولار أو أكثر بينما كنا نستمتع بألعاب الكازينو مثل ماكينات القمار أو البنغو
- لقد تجاوزت أرباحنا من لعب البوكر 5000 دولار
- تبلغ أرباحنا 600 دولار أو أكثر ، وكل شيء فزنا به يجب أن يكون بحد أدنى 300 ضعف حصتنا الأولية. لا تنطبق هذه القاعدة على ألعاب الكازينو مثل لعبة البوكر, كينو, ماكينات القمار، وهلم جرا.
- لقد فزنا بـ 1500 دولار أو أكثر أثناء لعب كينو
الاحتفاظ بسجلات القمار
قد يكون الاحتفاظ بسجلات المراهنات الرياضية أمرًا صعبًا ، ولكن هذا مطلوب منا ، وتقترح مصلحة الضرائب الأمريكية ذلك أيضًال. يمكننا إما البدء في تتبع نشاط المقامرة لدينا على جهاز الكمبيوتر الخاص بنا أو جهاز محمول مثل الكمبيوتر المحمول أو الهاتف المحمول. أيضًا ، يمكننا فقط أخذ ورقة والبدء في كتابة سجل المقامرة الخاص بنا هناك. هذا مفيد لنا عندما يحين الوقت لدفع ضرائبنا على مكاسب المراهنات الرياضية.
فيما يلي بعض الاقتراحات حول ما يجب أن يكون لدينا في سجلات المقامرة لدينا:
- التاريخ بالإضافة إلى نوع الرهان الذي قمنا به في كازينو أو شركة مراهنات أو مضمار سباق معين
- موقع كل مؤسسة قمار نراهن فيها على الأحداث الرياضية
- كم من المال فزنا به أثناء لعب القمار ومقدار ما خسرناه
- العناصر التي يمكنك من خلالها إثبات أنشطة المقامرة الخاصة بك مثل النموذج المذكور سابقًا W-2G ، وبيان أرباح المراهنات الرياضية ، وسجل بطاقة الائتمان ، وما إلى ذلك.
أيضًا ، إليك بعض الاقتراحات التي ستساعدنا في الاحتفاظ بسجلات المراهنة على أحداث معينة وألعاب الكازينو أيضًا:
- أي نوع من السباقات - كم عدد السباقات التي راهننا عليها ، والمال الذي فزنا به ، وخسرناه ، ومقدار المال الذي راهننا به ، والتذاكر التي فشلنا في استردادها ، وما إلى ذلك.
- فتحات - عدد الآلة المحددة التي لعبناها بالإضافة إلى الوقت المحدد ومبلغ المال الذي فزناه أثناء لعب ماكينة قمار معينة
- ألعاب طاولة الكازينو (الروليت ، لعبة ورق) - العدد الدقيق لطاولة اللعب ، ومقدار الأموال التي راهننا بها وربحناها وخسرناها ، من بيانات بطاقة الائتمان.
- Keno - يجب الاحتفاظ بنسخ تذاكر كينو.
- بينغو - العدد الدقيق لممارسة ألعاب البنغو ، ومبلغ الأموال التي تم ربحها على التذاكر بالإضافة إلى الإيصالات التي حصلنا عليها من الكازينو الذي لعبنا فيه
- اليانصيب - كم عدد التذاكر التي اشتريناها ، ومتى فزنا ، وخسرنا ، وعدد التذاكر التي فشلنا في استردادها.
كيف يمكننا تصنيف خسائرنا في المراهنات الرياضية؟
من خلال تفصيل الخصومات لدينا ، لدينا إمكانية خصم الخسائر التي تعرضنا لها أثناء المقامرة في المباريات الرياضية. يمكننا فقط خصم خسائرنا إلى مبلغ يساوي الأموال التي حصلنا عليها من أرباح المقامرة. هذا مثال لتبسيط الأمور. لنفترض أننا فزنا بمبلغ 20,000 دولار ، لكننا خسرنا 10,000 دولار أثناء المقامرة. يمكننا خصم خسارة 10,000 دولار إذا ذهبنا وقمنا بتفصيل خصوماتنا الضريبية.
من ناحية أخرى ، إذا خسرنا أموالاً أكثر مما فزنا ، فلن نتمكن من الحصول على الأموال الزائدة ، وهو أمر مؤسف حقًا. على سبيل المثال ، فزنا بمبلغ 10,000 دولار بينما كنا نراهن ، لكننا خسرنا مبلغًا أكبر ، دعنا نقول 20,000 دولار.
الآن ، لدينا فرصة فقط لخصم 10,000 دولار من خسائر الرهان ، وهي ليست كبيرة. العشرة آلاف دولار الأخرى من الخسائر التي حصلنا عليها أثناء المراهنة ستضيع إلى الأبد.
لقد ذكرنا سابقًا أن مكاسبنا من المقامرة يجب أن تكون على الشكل W2-G. ومع ذلك ، ليس هذا هو الحال عندما نتحدث عن الخسائر. سيتعين علينا الحصول على شكل آخر من أشكال الإثبات مثل الإيصالات أو الشيكات.
المقامرة المحترفة مقابل هواة القمار
هناك أشخاص مهنتهم مقامرة ، بينما هناك أشخاص يعتبرون أنفسهم مراهنين عرضيين. اليوم ، يراهن معظم هواة القمار على المتعة والمقامرة من وقت لآخر. يجب على جميع المراهنين الذين لا يفعلون ذلك إلا للترفيه تفصيل خصوماتهم بمساعدة الجدول أ.
من ناحية أخرى ، يتم التعامل مع المقامرين الذين يراهنون بشكل احترافي على أنهم تجارة أو شركة. الدخل الذي يحصلون عليه من القمار هو ، في الواقع ، دخل عادي خاضع للضريبة بمعدل ضريبة منتظم.
يتحمل المراهنون المحترفون مسؤولية الإبلاغ عن جميع الأموال التي ربحوها وأنفقوها في الجدول ج. لسوء الحظ ، عندما يتعلق الأمر بالمقامرة كمهنة ، يمكن للمراهنين فقط خصم خسائرهم بحد أقصى للمبلغ الذي ربحوه أثناء المقامرة.
ماذا عن فوز فانتسي ليج؟
في حالة الفوز بدوري فانتسي معين ، فإن كل شيء فزنا به يعتبر دخلًا خاضعًا للضريبة ، لذلك لا يوجد فرق في الدخل المكتسب أثناء المقامرة. كل ذلك خاضع للضريبة. بالنسبة لمكاسب الدوري الخيالي ، سيتعين علينا ملء نموذج 1099-MISC وليس نموذج W-2G ، وهو النموذج المخصص لأرباح المقامرة. في بعض الولايات ، تعتبر رياضات الدوري الخيالي تتطلب مهارة وليس حظًا ، كما هو الحال عندما يتعلق الأمر بالمقامرة بشكل عام.
ماذا عن المراهنات على الإنترنت؟
إذا اختبرنا حظنا على مواقع المراهنات على الإنترنت مثل 22Bet, Spin Casinoو Casino.com وتحقيق مكاسب ، يتم التعامل معها أيضًا على أنها دخل ، وعلينا دفع ضريبة مقابل ذلك. إذا حققنا ما لا يقل عن 600 دولار أو أكثر ، فسيقوم وكلاء المراهنات الرياضيون عبر الإنترنت بإرسال نموذج إلينا وكذلك إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.
استشارة خبير ضرائب
في الواقع ، إن دفع ضرائب المراهنة على مكاسب المراهنات الرياضية ليس مسليًا تمامًا ، ولكنه مطلوب منا. في دليلنا حول ضرائب المراهنات الرياضية ، قدمنا معلومات كافية حول كيفية دفع الضرائب على مكاسب المراهنات الرياضية ، ولكن إذا وجدنا أنفسنا في موقف معين ، ولسنا متأكدين من كيفية دفع ضرائب المراهنات ، يجب أن نستشير الضرائب المحترفين.
وفي الختام
يجب أن يتذكر المراهنون ، العرضيون والمحترفون ، أن دفع الضرائب على مكاسب المراهنات الرياضية والمقامرة بشكل عام ، أمر إلزامي. نتمنى للمقامرين كل التوفيق في مساعيهم للعب القمار!
️