Трябва ли да плащате данъци върху печалбите от спортни залагания?

Спортните залагания са забавно занимание за любители и професионални залагащи. Най-доброто нещо при залагането е да спечелите, но загубите могат да се случат по-често, отколкото си мислим.

Когато спечелим, докато залагаме на спорт, всички печалби се третират като доход и се облагат с данъци. Още през 2018 г. IRS реши, че всеки доход, който генерираме, докато залагаме на спорт, трябва да им бъде докладван.

Ще покрием различни теми относно данъците върху печалбите от спортни залагания. Играчите ще научат повече за това как печалбите от спортни залагания са облагаеми доходи, как да приспадат нашите разходи, как да проследяваме печалбите си и множество полезни факти!

Наша отговорност ли е да отчитаме печалбите от спортни залагания като облагаем доход?

Да, така е, защото всичко, което печелим, докато играем хазарт или правим спортни залагания, е облагаем доход, който трябва да отчетем в нашата данъчна декларация. Това е, което IRS изисква от залагащите да правят. Трябва да плащаме данък върху печалбите, дори и да не сме професионални играчи. Всички пари, които печелим, например, от залагане казино игри, лотарии, конни надбягвания, и така нататък, всъщност е облагаем доход. Освен това приходите от хазарт се считат за определена награда, която сме спечелили, докато сме се наслаждавали на залагания, като пътувания и коли.

Няма значение дали залагаме в държава, където това е законно или не, трябва да плащаме данъци и в двата случая. Това правило важи за любители на случайни хазартни игри, докато професионалните играчи трябва да спазват различни правила. Това казва IRS. За професионален комарджия се счита човек, който прави залагания като бизнес или търговия.

Колко данък ще плати един комарджия зависи от текущата му данъчна ситуация и дали трябва да плаща държавен данък върху доходите или не.

Ще бъдете обложени с данък върху печалбите, започващи от около $600, и при сериозната ставка от 24%.

Всички печалби под $600 няма да се облагат с данък, но трябва да бъдат докладвани на IRS.

Данъчни ставки за спортни залагания в различните щати в САЩ

Всяко комарджиите ще трябва да плащат данъци, независимо дали са спечелили през това време игра на покер в онлайн казино или ако сте направили пари, докато сте играли на слот машини в традиционно казино, подобно на Вегас. 

Що се отнася до държавното ниво, задължени ли сме да плащаме данъци върху печалбите от спортни залагания? Това всъщност се различава от щат до щат. Сега ще видим колко данъци трябва да плащат залагащите на спорт в различни щати на САЩ.

Данъчна ставка в Колорадо

Ако живеете в Колорадо и сте направили печалби, докато сте залагали, трябва да платите данъчна ставка от 4.63%. Трябва също така да платите местната данъчна ставка и докато щатската ставка е равна, местната не е.

Например, залагащите, които живеят в Денвър, трябва да плащат сума от $5.75 всеки месец, когато правят печалби от хазарт.

Данъчна ставка във Флорида

Всеки комарджия, който прави печалби от залагания и живее в щата Флорида, не трябва да плаща държавен данък, защото такъв няма. Но данъкът на федералното правителство трябва да бъде платен, независимо от щата, в който живеете.

Данъчна ставка на Индиана

Тези, които живеят в Индиана и обичат да се забавляват, докато залагат на спорт, трябва да плащат данък от 3.23%. Всеки окръг в този щат има собствена местна данъчна ставка.

Данъчна ставка в Кънектикът

Има много щати в САЩ, които имат фиксирана данъчна ставка, но това не е така за щата Кънектикът. Тук залагащите трябва да плащат данъчна ставка в зависимост от печалбите, които са направили през цялата година. В таблицата по-долу ще видим как става това:

Данъчна ставка на Пенсилвания

Пенсилвания се счита за доста голям пазар за спортни залагания. Има фиксирана данъчна ставка от 3.07% и всички залагащи трябва да я плащат, така че да не дължат нищо на IRS. Двата най-големи града в щата Пенсилвания, Филаделфия и Питсбърг, имат данъчни ставки съответно от 3.87% и 1.5%.

Данъчна ставка на Тенеси

Тенеси се появи на пазара за залагания съвсем наскоро и страхотното нещо при залаганията в този щат е, че можем и законно да залагаме онлайн. За много любители на залаганията това е рай за хазарта, защото данъчната ставка е 0%. Въпреки това федералният данък трябва да бъде платен.

Данъчна ставка на Роуд Айлънд

Данъчната ставка в страната на Роуд Айлънд се определя от това колко пари правим годишно. Следната таблица съдържа данъчните ставки:

Данъчна ставка на Уайоминг

Ако живеете в Уайоминг, ще трябва да плащате само федерален данък, защото няма държавна данъчна ставка, което е доста благоприятно за любителите на хазарта.

Данъчна ставка на Мичиган

Жителите на Мичиган, които обичат да залагат на спорт, ще трябва да плащат данъчната ставка от 4.25%. Детройт има градски данък от 2.4%, който залагащите трябва да плащат.

Данъчна ставка на Илинойс

Тази държава има фиксирана данъчна ставка от 4.95%, което означава, че е без значение колко висок е нашият доход през цялата година, защото всички плащат една и съща ставка.

Данъчни ставки по целия свят

Европа

Имаме добри новини за играчите Европа защото повечето държави нямат държавна данъчна ставка, така че комарджиите могат да вземат всички пари, които са спечелили, докато са залагали.

Германия

Ако живеете Германия, и обичате да залагате на спортни събития, няма да се налага да плащате данък.

UK

UK играчите могат да приберат всичките си печалби от залагания и не трябва да плащат данък, защото в тази страна няма данъчна ставка за залагащите.

Ирландия

Ирландските залагащи трябва да плащат само 1% данък върху печалбите си, когато играят в традиционно казино. Междувременно, ако играете в онлайн казино от Ирландия, няма данъчна ставка.

Канада

Залагащи от Канада не са задължени да плащат никакви данъци върху залаганията и своите печалби от хазарт.

Индия

За съжаление феновете на хазарта от Индия ще трябва да плащат солидна данъчна ставка от 31.2% върху всичките си печалби от хазарт.

Нова Зеландия

Залагащи от Нова Зеландия могат да запазят всички печалби от хазарт за себе си, тъй като няма данъчни ставки за спортни залагания.

Южна Африка

Залагащи, които пребивават в Южна Африка не трябва да плащате данък върху залаганията.

Какво става, ако не докладвате печалбите си от спортни залагания?

Ако не докладвате печалбите си от залагане на спортни събития, може да се сблъскате с тежки последствия и да получите санкции. IRS е много строга, когато става въпрос за неспазване на правилата относно облагаемия доход, като например спечелени пари хазарт.

Ако платите нашия данък със закъснение, тогава ще получите ставка от 0.5% върху данъка, който сте възнамерявали да платите за нашите печалби от спортни залагания. В случай, че не платите нашия данък за цял месец или част от него, ще бъде добавена 25% ставка към първоначалния данък, който вече сте платили. Ако се опитате да избегнете плащането на данъци, можете да получите солидна глоба от $100,000 XNUMX. Най-лошият сценарий е, че можете да получите лишаване от свобода за максимум пет години и могат да бъдат добавени разходи за съдебно преследване за укриване на плащане на данъци. Затова препоръчваме на всички залагащи да плащат данъците си, и то навреме.

Как да докажем печалби от спортни залагания?

Да приемем, че сте спечелили пари, залагайки на един от популярните спортни залагания и се чудите как да докажете на IRS, че сме спечелили пари, ето как става това.

Заведението, където сте спечелили залаганията, като казино например, трябва да докладва вашите печалби на IRS с помощта на формуляр, по-точно W-2G формуляр. В следващия списък ще видим много информация, която IRS трябва да получи от мястото, където сме спечелили нашите залози:

1. Кога сте спечелили и сумата пари, която сте спечелили.
2. Видове залози, които сте правили.
3. Трябва да има информация за контакт с този, който ви е платил, като федерален данъчен номер, адрес и т.н.
4. Вашето име и фамилия, местожителство и идентификационен номер на данъкоплатеца.

В следните ситуации този, който е платил, трябва да отчете печалбите ви:

1. Спечелили сте $1200 или повече, докато сте се наслаждавали на казино игри като слотове или бинго.
2. Вашите печалби от игра на покер са повече от $5000.
3. Вашите печалби са $600 или дори повече и всичко, което сте спечелили, трябва да бъде минимум 300 пъти по-голям от първоначалния ви залог. Това правило не важи за казино игри като покер, Кено, игрални автомати, и така нататък.
4. Спечелили сте $1500 или повече, докато играете кено.

Водене на записи за хазарт

Поддържането на вашите записи за спортни залагания може да бъде предизвикателство, но е задължително. Можете или да започнете да проследявате своята хазартна дейност на вашия компютър или мобилно устройство като лаптоп или мобилен телефон. Освен това можете просто да вземете хартия и да започнете да записвате хазартното си досие там. Това е полезно за вас, когато дойде време да платите данъците си върху печалбите от спортни залагания.

Ето някои предложения какво трябва да имате в досиетата си за хазарт:

1. Датата, както и вида на залога, който сте направили в определено казино, букмейкър или състезателна писта.
2. Местоположението на всяко игрално заведение, където сте залагали на спортни събития.
3. Колко пари сте спечелили, докато сте залагали и колко сте загубили.
4. Елементи, с които можете да докажете своите хазартни дейности като гореспоменатия формуляр W-2G, извлечение за вашите печалби от спортни залагания, досие на кредитна карта и т.н.

Също така, ето някои предложения, които ще ви помогнат да поддържате записи за залагане на конкретни събития и казино игри:

1. Всякакъв вид състезания – на колко състезания сте заложили, парите, които сте спечелили, загубили и колко пари сте заложили, билетите, които не сте успели да осребрите и т.н.
2. Слотове – номера на конкретната машина, на която сте играли, както и конкретното време и сумата пари, която сте спечелили, докато играете на определена слот машина
3. Казино игри на маса (рулетка, Горена захар) – точния номер на масата за игра, колко пари сте заложили, спечелили и загубили, данни за кредитна карта.
4. Кено – трябва да се съхраняват копия на билети за кено.
5. бинго – точния брой играни бинго игри, сумата пари, спечелени от билети, както и разписки, които сте получили от казиното, в което сте играли.
6. лотарии – колко билета сте закупили, кога сте спечелили или загубили и колко билета не сте успели да осребрите.

Как можете да описвате загубите си от спортни залагания?

Чрез детайлизиране на удръжките ви имате възможност да приспаднете загубите, които сте имали, докато сте залагали на спортни мачове. Можете да приспаднете загубите си само до сума, равна на парите, които сте получили с печалби от хазарт.

Ето един пример, за да опростите нещата. Да приемем, че сте спечелили сума от $20,000 10,000, но сте загубили $10,000 XNUMX по време на хазарт. Можем да приспаднем загубата от $XNUMX XNUMX, ако отидем и опишем вашите данъчни облекчения.

От друга страна, ако сте загубили повече пари, отколкото сте спечелили, няма да получите възможността да получите излишните пари, което е наистина жалко. Например спечелихте сума от $10,000 20,000, но загубихте по-голяма сума, да кажем $XNUMX XNUMX.

Сега имате само шанса да приспаднете $10,000 10,000 от загубите от залагане, което не е толкова голямо. Другите $XNUMX XNUMX от загубите ще бъдат загубени завинаги.

По-рано споменахме, че вашите печалби от хазарт трябва да бъдат във формуляра W2-G. Това обаче не е така, когато говорим за загуби. Ще трябва да получите някаква друга форма на доказателство, като разписки или чекове.

Професионален срещу аматьорски хазарт

Има хора, чиято професия е хазарт, а има хора, които се смятат за случайни залагащи. Днес повечето любители на хазарта залагат за забавление и залагат от време на време. Всички залагащи, които правят това само за забавление, трябва да посочат своите удръжки с помощта на График А.

От друга страна, комарджиите, които залагат професионално, се третират или като търговия, или като бизнес. Доходът, който получават от хазарта, всъщност е нормален доход, който се облага с обикновена данъчна ставка.

Професионалните залагащи имат отговорността да отчитат всички пари, които са спечелили и похарчили по График C. За съжаление, когато става въпрос за хазарта като професия, залагащите могат да приспадат загубите си само до максимална сума от това колко са спечелили по време на хазарт.

Какво ще кажете за печалбите от Fantasy League?

В случай на спечелване на определена фентъзи лига, всичко, което сте спечелили, се счита за облагаем доход, така че няма разлика в дохода, получен по време на хазарт. Всичко се облага с данъци.

За печалби от фентъзи лигата ще трябва да попълните формуляра 1099-MISC, а не W-2G, който беше формулярът, предназначен за печалби от хазарт. В някои щати се смята, че фантастичните лига спортове изискват умения, а не късмет, какъвто е случаят, когато става дума за хазарт като цяло.

Какво ще кажете за онлайн букмейкърите?

Ако сте тествали късмета си на уебсайтове на онлайн букмейкъри като 22Bet, Spin Casino, и Casino.com и направи печалби, това също се третира като доход и трябва да плащате данък за него. Ако сте генерирали поне $600 или дори повече, тези онлайн спортни букмейкъри ще изпратят формуляр до вас, както и до IRS.

Консултация с данъчен специалист

Наистина, плащането на данъци от залагания върху печалби от спортни залагания не е много забавно, но се изисква от нас. В нашето ръководство за данъците върху спортните залагания сме дали достатъчно информация за това как работи плащането на данъци върху печалбите от спортни залагания, но ако все още не сте объркани как да плащате данъците си за залагания, трябва да се консултирате с данъчен специалист. 

Заключение

Залагащите, както случайни, така и професионални, трябва да помнят, че плащането на данъци върху печалбите от спортни залагания и хазарта като цяло е задължително. Пожелаваме на играчите късмет в техните хазартни начинания!