Спортните залагания са забавно занимание както за любители, така и за професионални залагащи. Вероятно най-доброто нещо в хазарта е, когато печелим, докато правим залози, но и загуби могат да възникнат по-често, отколкото си мислим.
Когато печелим, докато залагаме на спорт, всички печалби, които придобиваме, се третират като доход, който се облага с данъци. Още през 2018 г. IRS реши да вземе предвид, че всеки доход, който генерираме, докато залагаме на спорт, трябва да им се докладва.
Ще покрием различни теми относно данъците върху печалбите от спортни залагания. Играчите ще научат повече за това как печалбите от спортни залагания са облагаеми доходи, как да приспадат нашите разходи, как да проследяваме печалбите си и множество полезни факти!
Бърз скок ⇣
- Наша отговорност ли е да отчитаме печалбите от спортни залагания като облагаем доход?
- Данъчни ставки за спортни залагания в различните щати в САЩ
- Данъчни ставки по целия свят
- Ами ако не отчитаме печалбите си от спортни залагания?
- Как да докажем печалби от спортни залагания?
- Водене на записи за хазарт
- Как можем да определим загубите си от спортни залагания?
- Професионален срещу аматьорски хазарт
- Какво ще кажете за печалбите от Fantasy League?
- Какво ще кажете за онлайн букмейкърите?
- Консултация с данъчен специалист
- Заключение
Наша отговорност ли е да отчитаме печалбите от спортни залагания като облагаем доход?
Да, така е, защото всичко, което печелим, докато играем хазарт или правим спортни залагания, е облагаем доход, който трябва да отчетем в нашата данъчна декларация. Това е, което IRS изисква от залагащите да правят. Трябва да плащаме данък върху печалбите, дори и да не сме професионални играчи. Всички пари, които печелим, например, от залагане казино игри, лотарии, конни надбягвания и т.н., всъщност е облагаем доход. Освен това приходите от хазарт се считат за определена награда, която сме спечелили, докато се наслаждаваме на залаганията, като пътувания и коли.
Няма значение дали залагаме в държава, където това е законно или не, ние трябва да плащаме данъци и в двата случая. Това правило важи за случайни почитатели на хазарта, докато професионалните играчи трябва да спазват различни правила. Това казва IRS. Професионален комарджия се счита за лице, което залага като бизнес или търговия. По отношение на това колко данък ще плати един комарджия е свързано с текущата му данъчна ситуация и дали трябва да плаща данък върху доходите на държавата или не.
Когато става въпрос за това колко пари трябва да спечелим, за да започнем да плащаме данъци върху печалбите от спортни залагания, тя започва около $600, а печалбите, които имаме, ще бъдат обложени с огромна ставка от 24%. Въпреки че няма да се облагат с данък, всички печалби при залагане на спортове, които възлизат на по-малко от $600, трябва да бъдат отчетени, защото това е, което IRS изисква от нас.
Данъчни ставки за спортни залагания в различните щати в САЩ
Ще дадем на залагащите възможност да видят данъчните ставки в редица щати в САЩ. Преди да направим това, трябва да кажем, че всеки любител на хазарта ще трябва да плаща данъци, независимо дали сме спечелили, докато играем покер в онлайн казино или ако сме направили пари, докато играем на слот машини в традиционно, подобно на Вегас казино.
Когато става въпрос за държавно ниво, длъжни ли сме да плащаме данъци върху печалбите от спортни залагания? Това всъщност зависи от държава до държава. Сега ще видим какъв данък върху държавните залагания трябва да плащат ентусиастите на хазартни игри, които обичат да правят спортни залагания в различни щати в САЩ.
Данъчна ставка в Колорадо
Ако живеем в Колорадо и сме направили някои печалби, докато сме залагали, трябва да се плати данъчна ставка от 4.63%. Местният данък също трябва да бъде платен и докато държавната ставка е фиксирана, местната ставка не е. Например, залагащите, които пребивават в Денвър, трябва да плащат сума от $5.75 всеки месец, когато направят някои печалби от хазарт.
Данъчна ставка във Флорида
Всеки комарджия, който прави печалби от залагания и живее в щата Флорида, не трябва да плаща държавен данък, защото няма такъв. Но федералният държавен данък трябва да се плаща, независимо в кой щат живеем.
Данъчна ставка на Индиана
За тези, които живеят в Индиана и обичат да се забавляват, докато залагат на спорт, те имат данъчна ставка от 3.23%, която трябва да платят. Всеки окръг в този щат има собствена местна данъчна ставка.
Данъчна ставка в Кънектикът
Има много щати в САЩ, които имат фиксирана данъчна ставка, но това не е така за щата Кънектикът. Тук залагащите трябва да плащат данъчна ставка в зависимост от печалбите, които са направили през цялата година. В таблицата по-долу ще видим как става това:
| доход | Данъчна ставка |
|---|---|
| $ 10000 или по-малко | 3% |
| $ 10,001- $ 50k | 5% |
| $ 50,001- $ 100k | 5.5% |
| $ 100,001- $ 200k | 6% |
| $ 200,001- $ 250k | 6.5% |
| $ 250,001- $ 500k | 6.9% |
| Над $ 500k | 6.99% |
Данъчна ставка на Пенсилвания
Що се отнася до Пенсилвания, тя се счита за доста голям пазар на спортни залагания. Той има фиксирана данъчна ставка от 3.07% и всички залагащи трябва да го плащат, така че да не дължат нищо на IRS. Двата най-големи града в щата Пенсилвания, Филаделфия и Питсбърг имат данъчни ставки съответно от 3.87% и 1.5%.
Данъчна ставка на Тенеси
Тенеси се появи на пазара за залагания съвсем наскоро и страхотното нещо при залаганията в този щат е, че можем и законно да залагаме онлайн. За много любители на залаганията това е рай за хазарта, защото данъчната ставка е 0%. Въпреки това федералният данък трябва да бъде платен.
Данъчна ставка на Роуд Айлънд
Данъчната ставка в страната на Роуд Айлънд се определя от това колко пари правим годишно. Следната таблица съдържа данъчните ставки:
| доход | Данъчна ставка |
|---|---|
| До максимум $65,250 | 3.75% |
| $ 65,250 $ 148,350 | 4.75% |
| Над сумата от $148,350 | 5.99% |
Данъчна ставка на Уайоминг
Ако се случи, че живеем в Уайоминг, ще трябва да плащаме само федерален данък, защото няма щатска данъчна ставка, която е доста щастлива за любителите на хазарта.
Данъчна ставка на Мичиган
Жителите на Мичиган, които обичат да залагат на спорт, ще трябва да плащат данъчната ставка от 4.25%. Детройт има градски данък от 2.4%, който залагащите трябва да плащат.
Данъчна ставка на Илинойс
Тази държава има фиксирана данъчна ставка от 4.95%, което означава, че е без значение колко висок е нашият доход през цялата година, защото всички плащат една и съща ставка.
Данъчни ставки по целия свят
Европа
Имаме добри новини от играчи от цяла Европа, тъй като повечето страни нямат държавни данъци, така че комарджиите могат да вземат всички пари, които са спечелили, докато залагат.
Германия
Ако живеете в Германия и обичате да залагате на спортни събития, няма да ви се налага да плащате данък.
UK
Играчите от Обединеното кралство могат да събират всичките си печалби от залагания и не трябва да плащат данък, тъй като в тази страна няма данъчна ставка за залагащите.
Ирландия
Ирландските играчи трябва да плащат само 1% данък върху печалбите си, когато играят в традиционно казино. Междувременно, ако играем в онлайн казино и живеем в Ирландия, няма данъчна ставка.
Канада
Залагащите от Канада не са длъжни да плащат никакви данъци върху залаганията и техните печалби от хазарт.
Индия
За съжаление, феновете на хазарта от Индия ще трябва да плащат огромна данъчна ставка от 31.2% върху всичките си печалби от хазарт.
Нова Зеландия
Играчите от Нова Зеландия могат да запазят всички печалби от хазарт за себе си, тъй като няма данъчни ставки за спортни залагания.
Южна Африка
Залагащите, които пребивават в Южна Африка, не трябва да плащат данък върху залаганията.
 |
Едно от най-големите лоби за игри с слотове и джакпоти, игри на живо, спорт и много други. |
 |
Едно от най-големите лоби за игри с слотове и джакпоти, игри на живо, спорт и много други. |
Ами ако не отчитаме печалбите си от спортни залагания?
Ако не отчетем печалбите си от залагания на спортни събития, може да се сблъскаме с тежки последици и също да получим наказания. IRS е много стриктна, когато става въпрос за неспазване на правилата относно облагаемия доход, като парите, спечелени от хазарт. Ако платим данъка си със закъснение, тогава ще получим ставка от 0.5% върху данъка, който сме длъжни да платим за нашите печалби от спортни залагания. В случай, че не платим данъка си за цял месец или част от него, към първоначалния данък, който вече дължим, ще бъде добавена ставка от 25%. Ако се опитаме да избегнем плащането на данъци, можем да получим огромна глоба от 100,000 XNUMX долара. Най-лошият сценарий е, че можем да получим затвор за максимум пет години, като може да се добавят и разходи за наказателно преследване за укриване на плащането на данъци. Затова препоръчваме на всички залагащи да плащат данъците си, и то навреме.
Как да докажем печалби от спортни залагания?
Освен това, да приемем, че сте направили пари от залагания в един от популярните сайтове за спортни залагания. Как ще докажем на IRS, че сме спечелили пари, докато сме се забавлявали, като залагаме на спорт? Става така.
Заведението, където сме спечелили залозите, като казино, например, трябва да докладва нашите печалби на IRS с помощта на формуляр, W-2G формуляр, за да бъдем точни. В следващия списък ще видим много информация, която IRS трябва да получи от мястото, където сме спечелили нашите залози:
- Кога спечелихме и сумата, която спечелихме
- Видове залози, които сме направили
- Трябва да има информация за контакт на този, който ни е платил, като федерален данъчен идентификационен номер, адрес и т.н.
- След това нашето име и фамилия, място на пребиваване и идентификационен номер на данъкоплатеца.
В следните ситуации този, който е платил, трябва да отчете нашите печалби:
- Спечелихме $1200 или повече, докато се наслаждавахме на казино игри като слотове или бинго
- Нашите печалби от игра на покер са над $5000
- Нашите печалби са $600 или дори повече и всичко, което сме спечелили, трябва да бъде минимум 300 пъти нашия първоначален залог. Това правило не важи за казино игри като покер, Кено, игрални автомати, и така нататък.
- Спечелихме $1500 или повече, докато играехме кено
Водене на записи за хазарт
Поддържането на нашите записи за спортни залагания може да бъде предизвикателство, но се изисква от нас да го направим и IRS също предлага товал. Можем да започнем да проследяваме хазартната си дейност на нашия компютър или мобилно устройство като лаптоп или мобилен телефон. Освен това бихме могли просто да вземем лист и да започнем да пишем нашия хазартен рекорд там. Това е полезно за нас, когато дойде време да плащаме данъците си върху печалбите от спортни залагания.
Ето някои предложения за това какво трябва да имаме в записите си за хазарт:
- Датата, както и вида на залога, който сме направили в определено казино, букмейкър или състезателна писта
- Местоположението на всяко хазартно заведение, където залагаме на спортни събития
- Колко пари сме спечелили по време на хазарт и колко сме загубили
- Елементи, с които можете да докажете своите хазартни дейности, като гореспоменатия формуляр W-2G, извлечение от нашите печалби от спортни залагания, запис на кредитна карта и т.н.
Също така, ето някои предложения, които ще ни помогнат да поддържаме записи за залагания за конкретни събития и казино игри:
- Всякакъв вид състезания – на колко състезания сме заложили, парите, които сме спечелили, загубили и колко пари сме заложили, билетите, които не успяхме да осребрим и т.н.
- Слотове – номера на конкретната машина, на която сме играли, както и конкретното време и сумата пари, които сме спечелили, докато играем на определена слот машина
- Казино игри на маса (рулетка, Горена захар) – точният номер на игралната маса, колко пари сме заложили, спечелили и загубили, данни за кредитни карти.
- Кено – трябва да се съхраняват копия на билети за кено.
- бинго – точният брой играни бинго игри, сумата на парите, спечелени от билети, както и разписки, които имаме от казиното, в което сме играли
- лотарии – колко билета сме купили, кога спечелихме, загубихме и колко билета не успяхме да осребрим.
Как можем да определим загубите си от спортни залагания?
Чрез детайлизиране на нашите удръжки имаме възможността да приспаднем загубите, които сме имали, докато сме залагали на спортни мачове. Можем да приспаднем загубите си само до сума, равна на парите, които сме получили с печалби от хазарт. Ето един пример за опростяване на нещата. Да кажем, че сме спечелили сума от $20,000, но сме загубили $10,000, докато играем. Можем да приспаднем загубата от $10,000 XNUMX, ако отидем и изброим нашите данъчни удръжки.
От друга страна, ако загубихме повече пари, отколкото сме спечелили, не бихме могли да получим възможността да получим излишните пари, което е наистина жалко. Например, ние спечелихме сума от $10,000, докато правехме залози, но загубихме по-голяма сума, да кажем $20,000.
Сега имаме само шанс да приспаднем $10,000 10,000 от загубите от залагания, което не е толкова голямо. Останалите $XNUMX XNUMX от загубите, които имаме по време на залагане, ще бъдат загубени завинаги.
Споменахме по-рано, че нашите печалби от хазарт трябва да бъдат под формата W2-G. Това обаче не е така, когато говорим за загуби. Ще трябва да получим някаква друга форма на доказателство като разписки или чекове.
Професионален срещу аматьорски хазарт
Има хора, чиято професия е хазарт, а има хора, които се смятат за случайни залагащи. Днес повечето любители на хазарта залагат за забавление и залагат от време на време. Всички залагащи, които правят това само за забавление, трябва да посочат своите удръжки с помощта на График А.
От друга страна, комарджиите, които залагат професионално, се третират или като търговия, или като бизнес. Доходът, който получават от хазарта, всъщност е нормален доход, който се облага с обикновена данъчна ставка.
Професионалните залагащи имат отговорността да отчитат всички пари, които са спечелили и похарчили по График C. За съжаление, когато става въпрос за хазарта като професия, залагащите могат да приспадат загубите си само до максимална сума от това колко са спечелили по време на хазарт.
Какво ще кажете за печалбите от Fantasy League?
В случай на спечелване на определена Fantasy League, всичко, което сме спечелили, се счита за облагаем доход, така че няма разлика в дохода, получен по време на хазарт. Всичко е обложено с данък. За печалби от фентъзи лигата ще трябва да попълним формуляра 1099-MISC, а не W-2G, който беше формулярът, предназначен за печалби от хазарт. В някои щати се смята, че спортовете във фентъзи лигата изискват умения, а не късмет, какъвто е случаят, когато става въпрос за хазарт като цяло.
Какво ще кажете за онлайн букмейкърите?
Ако изпробвахме късмета си в сайтове на онлайн букмейкъри като напр 22Bet, Spin Casino, и Casino.com и направени печалби, това също се третира като доход и ние трябва да платим данък за това. Ако сме генерирали поне $600 или дори повече, тези онлайн спортни букмейкъри ще изпратят формуляр до нас, както и до IRS.
Консултация с данъчен специалист
Наистина, плащането на данъци от залагания върху печалби от спортни залагания не е много забавно, но се изисква от нас. В нашето ръководство за данъците от спортни залагания дадохме достатъчно информация за това как работи плащането на данъци върху печалбите от спортни залагания, но ако се окажем в определена ситуация и не сме сигурни как да плащаме данъците си от залагания, трябва да се консултираме с данък професионален.
Заключение
Залагащите, както случайни, така и професионални, трябва да помнят, че плащането на данъци върху печалбите от спортни залагания и хазарта като цяло е задължително. Пожелаваме на играчите късмет в техните хазартни начинания!
️