Haruskah Anda Membayar Pajak atas Kemenangan Taruhan Olahraga?

Taruhan olahraga adalah aktivitas hiburan yang menyenangkan bagi petaruh amatir dan profesional. Hal terbaik dalam bertaruh adalah mendapatkan kemenangan, namun kekalahan bisa terjadi lebih sering dari yang kita kira.

Ketika kita menang saat bertaruh pada olahraga, semua kemenangan diperlakukan sebagai pendapatan dan dikenakan pajak. Pada tahun 2018, IRS memutuskan bahwa setiap pendapatan yang kita hasilkan saat bertaruh pada olahraga harus dilaporkan kepada mereka.

Kami akan membahas berbagai topik mengenai pajak atas kemenangan taruhan olahraga. Penumpang akan belajar lebih banyak tentang bagaimana kemenangan taruhan olahraga adalah penghasilan kena pajak, cara mengurangi pengeluaran kami, cara melacak kemenangan kami, dan sejumlah besar fakta berguna!

Apakah Tanggung Jawab Kami Melaporkan Kemenangan Taruhan Olahraga sebagai Penghasilan Kena Pajak?

Ya, karena segala sesuatu yang kita menangkan saat kita berjudi, atau melakukan taruhan olahraga, adalah penghasilan kena pajak yang harus kita laporkan di SPT kita.. Itulah yang IRS mengharuskan petaruh untuk melakukannya. Kami harus membayar pajak atas kemenangan bahkan jika kami bukan pemain profesional. Semua uang yang kita menangkan, misalnya, dari bertaruh casino games, lotere, pacuan kuda, dan seterusnya, sebenarnya merupakan penghasilan kena pajak. Selain itu, pendapatan perjudian dianggap sebagai hadiah tertentu yang kita menangkan sambil menikmati memasang taruhan, seperti perjalanan dan juga mobil.

Tidak masalah apakah kita berjudi di negara yang legal atau tidak, kita harus membayar pajak. Aturan ini berlaku untuk penggemar perjudian biasa, sementara pemain profesional harus mematuhi aturan yang berbeda. Itulah yang dikatakan IRS. Seorang penjudi profesional dianggap sebagai orang yang memasang taruhan sebagai bisnis atau perdagangan.

Berapa banyak pajak yang akan dibayar oleh seorang penjudi tergantung pada situasi pajak mereka saat ini dan apakah mereka harus membayar pajak pendapatan negara atau tidak.

Anda akan dikenakan pajak atas kemenangan mulai sekitar $600, dan dengan tarif 24% yang lumayan.

Semua kemenangan kurang dari $600 tidak akan dikenakan pajak tetapi harus dilaporkan ke IRS.

Tarif Pajak Taruhan Olahraga di Berbagai Negara Bagian di AS

Setiap penjudi harus membayar pajak, terlepas dari apakah mereka memperoleh kemenangan atau tidak bermain poker di kasino online atau jika Anda menghasilkan uang saat bermain mesin slot di kasino tradisional mirip Vegas. 

Jika menyangkut tingkat negara bagian, apakah kita wajib membayar pajak atas kemenangan taruhan olahraga? Itu sebenarnya berbeda dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Sekarang, kita akan melihat berapa banyak pajak yang harus dibayar oleh petaruh olahraga di berbagai negara bagian di AS.

Tarif Pajak Colorado

Jika Anda tinggal di Colorado, dan Anda telah memperoleh sejumlah kemenangan saat bertaruh, tarif pajak sebesar 4.63% harus dibayar. Anda juga harus membayar tarif pajak daerah, dan meskipun tarif negara bagian tetap, tarif lokal tidak.

Misalnya, petaruh yang tinggal di Denver harus membayar sejumlah $5.75 setiap bulan ketika mereka memperoleh kemenangan perjudian.

Tarif Pajak Florida

Setiap penjudi yang memperoleh kemenangan dari taruhan, dan tinggal di negara bagian Florida, tidak perlu membayar pajak negara bagian karena tidak ada pajak negara bagian. Namun, pajak pemerintah federal harus dibayar, di negara bagian mana pun Anda tinggal.

Tarif Pajak Indiana

Mereka yang tinggal di Indiana dan suka bersenang-senang sambil bertaruh pada olahraga harus membayar tarif pajak sebesar 3.23%. Setiap daerah di negara bagian ini memiliki tarif pajak lokalnya sendiri.

Tarif Pajak Connecticut

Ada banyak negara bagian di AS yang memiliki tarif pajak tetap, tetapi tidak demikian halnya dengan negara bagian Connecticut. Di sini, petaruh harus membayar tarif pajak tergantung pada kemenangan yang mereka hasilkan sepanjang tahun. Pada tabel di bawah ini, kita akan melihat bagaimana ini berjalan:

Tarif Pajak Pennsylvania

Pennsylvania dianggap sebagai pasar taruhan olahraga yang cukup besar. Ini memiliki tarif pajak tetap sebesar 3.07%, dan semua petaruh harus membayarnya, sehingga mereka tidak berhutang apa pun kepada IRS. Dua kota terbesar di negara bagian Pennsylvania, Philadelphia, dan Pittsburgh memiliki tarif pajak masing-masing sebesar 3.87% dan 1.5%.

Tarif Pajak Tennessee

Tennessee telah muncul di pasar taruhan baru-baru ini, dan hal hebat tentang bertaruh di negara bagian ini adalah kami juga dapat berjudi online secara legal. Bagi banyak pecinta taruhan, ini adalah surga judi karena tarif pajaknya adalah 0%. Namun demikian, pajak federal harus dibayar.

Tarif Pajak Pulau Rhode

Tarif pajak di negara Rhode Island ditentukan oleh berapa banyak uang yang kita hasilkan setiap tahun. Tabel berikut berisi tarif pajak:

Tarif Pajak Wyoming

Jika Anda tinggal di Wyoming, Anda hanya perlu membayar pajak federal karena tidak ada tarif pajak negara bagian yang cukup menguntungkan bagi pecinta judi.

Tarif Pajak Michigan

Penduduk Michigan, yang suka bertaruh pada olahraga, harus membayar tarif pajak sebesar 4.25%. Detroit memiliki tarif pajak kota sebesar 2.4% yang harus dibayar oleh petaruh.

Tarif Pajak Illinois

Negara bagian ini memiliki tarif pajak tetap 4.95%, yang berarti tidak relevan seberapa tinggi pendapatan kita sepanjang tahun karena semua orang membayar tarif yang sama.

Tarif Pajak di Seluruh Dunia

Eropa

Kami punya kabar baik untuk seluruh pemain Eropa karena sebagian besar negara tidak memiliki tarif pajak negara, sehingga penjudi dapat mengambil semua uang yang mereka menangkan saat bertaruh.

Jerman

Jika Anda tinggal masuk Jerman, dan Anda suka memasang taruhan pada acara olahraga, Anda tidak perlu membayar pajak.

UK

UK pemain dapat mengumpulkan seluruh kemenangannya dari taruhan, dan tidak perlu membayar pajak karena tidak ada tarif pajak untuk para petaruh di negara ini.

Irlandia

Penumpang Irlandia hanya perlu membayar tarif pajak 1% atas kemenangan mereka saat bermain di kasino tradisional. Sedangkan jika Anda bermain di casino online dari Irlandia, tidak ada tarif pajak.

Kanada

Petaruh dari Kanada tidak diharuskan membayar pajak apa pun atas taruhan dan kemenangan perjudian mereka.

India

Sayangnya, penggemar judi dari India harus membayar tarif pajak yang besar sebesar 31.2% untuk semua kemenangan perjudian mereka.

Selandia Baru

Penumpang dari Selandia Baru dapat menyimpan semua kemenangan perjudian untuk dirinya sendiri karena tidak ada tarif pajak taruhan olahraga.

Afrika Selatan

Para petaruh yang berdomisili di Afrika Selatan tidak perlu membayar tarif pajak taruhan.

Bagaimana Jika Anda Tidak Melaporkan Kemenangan Taruhan Olahraga Anda?

Jika Anda tidak melaporkan kemenangan Anda dari bertaruh pada acara olahraga, Anda dapat menghadapi konsekuensi berat dan juga mendapatkan penalti. IRS sangat ketat dalam hal tidak mengikuti aturan mengenai penghasilan kena pajak seperti uang yang dimenangkan judi.

Jika Anda terlambat membayar pajak kami, maka Anda akan mendapatkan tarif 0.5% di luar pajak yang harus Anda bayarkan untuk kemenangan taruhan olahraga kami. Jika Anda tidak membayar pajak kami selama sebulan penuh atau sebagian, tarif 25% akan ditambahkan ke pajak awal yang sudah Anda bayar. Jika Anda mencoba menghindari pembayaran pajak, Anda bisa mendapatkan denda yang besar sebesar $100,000. Skenario terburuknya adalah Anda bisa dipenjara hingga maksimal lima tahun, dan biaya penuntutan bisa bertambah jika Anda menghindari pembayaran pajak. Oleh karena itu, Anda menyarankan agar semua petaruh membayar pajaknya, dan tepat waktu juga.

Bagaimana Membuktikan Kemenangan Taruhan Olahraga?

Katakanlah Anda menghasilkan uang dengan bertaruh pada salah satu taruhan olahraga populer dan Anda bertanya-tanya bagaimana cara membuktikan kepada IRS bahwa kami telah memenangkan sejumlah uang, begini caranya.

Tempat di mana Anda memenangkan taruhan, seperti kasino, misalnya, harus melaporkan kemenangan Anda ke IRS dengan bantuan formulir, tepatnya formulir W-2G. Dalam daftar berikutnya, kita akan melihat banyak informasi yang harus diperoleh IRS dari tempat di mana kita memenangkan taruhan kita:

1. Kapan Anda menang dan jumlah uang yang Anda menangkan.
2. Jenis taruhan yang Anda buat.
3. Harus ada informasi kontak orang yang membayar Anda, seperti nomor ID pajak federal, alamat, dll.
4. Nama depan dan belakang Anda, tempat tinggal, dan nomor pokok wajib pajak.

Dalam situasi berikut, orang yang membayar harus melaporkan kemenangan Anda:

1. Anda telah memenangkan $1200 atau lebih saat Anda menikmati permainan kasino seperti slot atau bingo.
2. Kemenangan Anda dari bermain poker telah lebih dari $5000.
3. Kemenangan Anda adalah $600 atau bahkan lebih, dan semua yang Anda menangkan harus minimal 300 kali lipat dari taruhan awal Anda. Aturan ini tidak berlaku untuk permainan kasino seperti poker, Keno, mesin slot, Dan sebagainya.
4. Anda telah memenangkan $1500 atau lebih saat bermain keno.

Menyimpan Catatan Perjudian

Menyimpan catatan taruhan olahraga Anda mungkin sulit, namun hal itu wajib dilakukan. Anda dapat mulai melacak aktivitas perjudian Anda di komputer atau perangkat seluler seperti laptop atau ponsel. Selain itu, Anda juga dapat mengambil kertas dan mulai menulis catatan perjudian Anda di sana. Ini berguna bagi Anda ketika tiba saatnya membayar pajak atas kemenangan taruhan olahraga.

Berikut adalah beberapa saran mengenai apa yang harus Anda miliki dalam catatan perjudian Anda:

1. Tanggal serta jenis taruhan yang Anda buat di kasino, bandar taruhan, atau arena pacuan kuda tertentu.
2. Lokasi setiap tempat perjudian tempat Anda memasang taruhan pada acara olahraga.
3. Berapa banyak uang yang Anda menangkan saat berjudi dan berapa banyak Anda kalah.
4. Barang-barang yang dapat digunakan untuk membuktikan aktivitas perjudian Anda seperti formulir W-2G yang disebutkan sebelumnya, pernyataan kemenangan taruhan olahraga Anda, catatan kartu kredit, dan sebagainya.

Selain itu, berikut adalah beberapa saran yang akan membantu Anda menyimpan catatan taruhan pada acara dan permainan kasino tertentu juga:

1. Balapan apa saja – berapa banyak balapan yang Anda pertaruhkan, uang yang Anda menangkan, kalah, dan berapa banyak uang yang Anda pertaruhkan, tiket yang gagal Anda tukarkan, dll.
2. Slot – jumlah mesin tertentu yang Anda mainkan serta waktu tertentu dan jumlah uang yang Anda menangkan saat memainkan mesin slot tertentu
3. Permainan meja kasino (rolet, Selikuran) – nomor persisnya di meja permainan, berapa banyak uang yang Anda pertaruhkan, menangkan, dan kalah, data kartu kredit.
4. Keno – salinan tiket keno harus disimpan.
5. Bingo – jumlah pasti permainan bingo, jumlah uang yang dimenangkan dari tiket, serta tanda terima yang Anda peroleh dari kasino tempat Anda bermain.
6. Lotere – berapa banyak tiket yang Anda beli, kapan Anda menang atau kalah, dan berapa banyak tiket yang gagal Anda tukarkan.

Bagaimana Anda Bisa Mengklasifikasikan Kerugian Taruhan Olahraga Anda?

Dengan memerinci potongan Anda, Anda mempunyai kemungkinan untuk mengurangi kerugian yang Anda alami saat berjudi pada pertandingan olahraga. Anda hanya dapat mengurangi kerugian Anda hingga jumlah yang sama dengan uang yang Anda peroleh dari kemenangan perjudian.

Berikut ini contoh untuk menyederhanakannya. Katakanlah Anda memenangkan sejumlah $20,000, tetapi Anda kehilangan $10,000 saat berjudi. Kami dapat mengurangi kerugian sebesar $10,000 jika kami pergi dan merinci pengurangan pajak Anda.

Di sisi lain, jika Anda kehilangan lebih banyak uang daripada yang Anda menangkan, Anda tidak akan mendapatkan kesempatan untuk mendapatkan kelebihan uang tersebut, dan ini sangat disayangkan. Misalnya, Anda memenangkan sejumlah $10,000, namun Anda kalah dalam jumlah yang lebih besar, katakanlah $20,000.

Sekarang, Anda hanya memiliki peluang untuk mengurangi $10,000 dari kerugian taruhan, dan itu tidak terlalu besar. Kerugian $10,000 lainnya akan hilang selamanya.

Kami telah menyebutkan sebelumnya bahwa kemenangan perjudian Anda harus dalam bentuk W2-G. Namun, tidak demikian halnya jika kita berbicara mengenai kerugian. Anda harus mendapatkan bukti lain seperti kwitansi atau cek.

Perjudian Profesional vs. Amatir

Ada orang yang berprofesi sebagai judi, ada juga yang menganggap dirinya sebagai petaruh biasa. Saat ini, sebagian besar penggemar judi bertaruh untuk bersenang-senang dan berjudi dari waktu ke waktu. Semua petaruh yang hanya melakukan ini untuk hiburan harus merinci pengurangan mereka dengan bantuan Jadwal A.

Di sisi lain, penjudi yang bertaruh secara profesional diperlakukan sebagai perdagangan atau bisnis. Pendapatan yang mereka peroleh dengan perjudian, pada kenyataannya, adalah pendapatan normal yang dikenakan pajak dengan tarif pajak biasa.

Petaruh profesional memiliki tanggung jawab untuk melaporkan semua uang yang mereka peroleh dan habiskan untuk Jadwal C. Sayangnya dalam hal perjudian sebagai profesi, petaruh hanya dapat mengurangi kerugian mereka hingga jumlah maksimum yang mereka menangkan saat berjudi.

Bagaimana Dengan Kemenangan Liga Fantasi?

Dalam kasus memenangkan Liga Fantasi tertentu, semua yang Anda menangkan dianggap sebagai penghasilan kena pajak, jadi tidak ada perbedaan dengan penghasilan yang diperoleh saat berjudi.. Itu semua dikenakan pajak.

Untuk kemenangan liga fantasi, Anda harus mengisi formulir 1099-MISC dan bukan W-2G, yang merupakan formulir yang ditujukan untuk kemenangan perjudian. Di beberapa negara bagian, olahraga liga fantasi dianggap membutuhkan keterampilan dan bukan keberuntungan, seperti halnya perjudian pada umumnya.

Bagaimana Dengan Taruhan Online?

Jika Anda menguji keberuntungan Anda di situs bandar taruhan online seperti 22Bet, Spin Casino, dan Casino.com dan menghasilkan kemenangan, itu juga dianggap sebagai pendapatan, dan Anda harus membayar pajak untuk itu. Jika Anda telah menghasilkan setidaknya $600 atau bahkan lebih, bandar taruhan olahraga online tersebut akan mengirimkan formulir kepada Anda dan juga ke IRS.

Berkonsultasi dengan Profesional Pajak

Memang, membayar pajak taruhan pada kemenangan taruhan olahraga tidak cukup menghibur, tetapi itu wajib dari kita. Dalam panduan kami tentang pajak taruhan olahraga, kami telah memberikan informasi yang cukup tentang cara kerja pembayaran pajak atas kemenangan taruhan olahraga, namun jika Anda masih bingung tentang cara membayar pajak taruhan, Anda harus berkonsultasi dengan profesional pajak. 

Kesimpulan

Petaruh, baik kasual maupun profesional, harus ingat bahwa membayar pajak atas kemenangan taruhan olahraga dan perjudian pada umumnya, adalah wajib.. Kami berharap penumpang semua keberuntungan dalam usaha perjudian mereka!