Você deve pagar impostos sobre ganhos de apostas esportivas?

As apostas desportivas são um passatempo divertido para jogadores amadores, bem como para apostadores profissionais. Provavelmente, a melhor coisa sobre o jogo é quando ganhamos ao fazer apostas, mas as perdas também podem ocorrer, com mais frequência do que pensamos.

Quando ganhamos apostando em esportes, todos os ganhos que adquirimos são tratados como uma renda sujeita a impostos. Em 2018, o IRS decidiu considerar que todas as receitas que geramos ao apostar em esportes devem ser informadas a eles.

Abordaremos uma variedade de tópicos sobre impostos sobre ganhos em apostas esportivas. Os apostadores aprenderão mais sobre como os ganhos de apostas esportivas são rendimentos tributáveis, como deduzir nossas despesas, como rastrear nossos ganhos e uma infinidade de fatos úteis!

É nossa responsabilidade relatar os ganhos de apostas esportivas como renda tributável?

Sim, é, porque tudo o que ganhamos enquanto jogamos, ou fazemos apostas desportivas, é um rendimento tributável que devemos declarar na nossa declaração de impostos. É isso que o IRS exige que os apostadores façam. Temos que pagar impostos sobre os ganhos, mesmo que não sejamos jogadores profissionais. Todo o dinheiro que ganhamos, por exemplo, apostando em jogos de cassino, loterias, corridas de cavalos e assim por diante, é, de fato, renda tributável. Além disso, a renda do jogo é considerada um certo prêmio que ganhamos enquanto gostamos de fazer apostas, como viagens e carros também.

Não importa se estamos jogando em um estado onde isso é legal ou não, devemos pagar impostos de qualquer maneira. Esta regra se aplica aos aficionados de jogos casuais, enquanto os jogadores profissionais devem obedecer a regras diferentes. É o que diz o IRS. Um jogador profissional é considerado uma pessoa que faz apostas como um negócio ou um comércio. Quanto a quanto imposto um jogador pagará tem a ver com sua situação fiscal atual e se tem que pagar imposto de renda estadual ou não.

Quando se trata de quanto dinheiro temos que ganhar para começar a pagar impostos sobre os ganhos de apostas esportivas, começa em torno de US $ 600, e os ganhos que temos serão tributados a uma taxa de 24%. Embora não seja tributado, todos os ganhos ao apostar em esportes que totalizem menos de $ 600 devem ser relatados porque é isso que o IRS exige de nós.

Taxas de imposto de apostas esportivas nos vários estados dos EUA

Daremos aos apostadores a oportunidade de ver as taxas de impostos em vários estados dos EUA. Antes de fazermos isso, devemos dizer que todo amante do jogo terá que pagar impostos, independentemente de termos ganhado jogando poker em um cassino online ou se ganhamos dinheiro jogando em máquinas caça-níqueis em um cassino tradicional semelhante a Las Vegas. 

Quando se trata do nível estadual, somos obrigados a pagar impostos sobre os ganhos das apostas esportivas? Isso realmente depende de estado para estado. Agora, veremos o que os entusiastas de apostas estaduais que gostam de fazer apostas esportivas devem pagar em vários estados dos EUA.

Taxa de imposto do Colorado

Se moramos no Colorado e obtivemos alguns ganhos enquanto estávamos apostando, uma taxa de imposto de 4.63% deve ser paga. A taxa de imposto local também deve ser paga e, embora a taxa estadual seja fixa, a taxa local não é. Por exemplo, os apostadores que residem em Denver devem pagar uma quantia de $ 5.75 todos os meses quando ganham alguns jogos de azar.

Taxa de imposto da Flórida

Todo jogador que ganha com as apostas e mora no estado da Flórida não precisa pagar impostos estaduais porque não há um. Mas, o imposto do governo federal tem que ser pago, não importa o estado em que vivemos.

Taxa de imposto de Indiana

Para quem mora em Indiana e gosta de se divertir apostando em esportes, tem uma alíquota de 3.23%, que deve pagar. Cada condado neste estado tem sua própria taxa de imposto local.

Taxa de imposto de Connecticut

Existem muitos estados nos EUA que têm uma taxa de imposto fixa, mas esse não é o caso do estado de Connecticut. Aqui, os apostadores devem pagar uma taxa de imposto dependendo dos ganhos que obtiveram durante todo o ano. Na tabela abaixo, veremos como isso acontece:

Taxa de imposto da Pensilvânia

Em relação à Pensilvânia, é considerado um grande mercado de apostas esportivas. Tem uma taxa de imposto fixa de 3.07%, e todos os apostadores têm que pagá-la, para que não fiquem devendo nada ao IRS. As duas maiores cidades do estado da Pensilvânia, Filadélfia e Pittsburgh têm taxas de imposto de 3.87% e 1.5%, respectivamente.

Taxa de imposto do Tennessee

O Tennessee apareceu no mercado de apostas recentemente, e o melhor de apostar neste estado é que também podemos jogar online legalmente. Para muitos amantes de apostas, este é um paraíso do jogo porque a taxa de imposto é de 0%. No entanto, o imposto federal tem de ser pago.

Taxa de imposto de Rhode Island

A taxa de imposto no país de Rhode Island é determinada por quanto dinheiro ganhamos anualmente. A tabela a seguir contém as alíquotas de impostos:

Taxa de imposto de Wyoming

Se acontecer de vivermos em Wyoming, só teríamos que pagar imposto federal porque não há taxa de imposto estadual, o que é uma sorte para os aficionados do jogo.

Taxa de imposto de Michigan

Os moradores de Michigan, que gostam de apostar em esportes, teriam que pagar a alíquota de 4.25%. Detroit tem uma taxa de imposto municipal de 2.4% que os apostadores devem pagar.

Taxa de imposto de Illinois

Este estado tem uma taxa de imposto fixa de 4.95%, o que significa que é irrelevante quão alta é nossa renda ao longo do ano, porque todos pagam a mesma taxa.

Taxas de impostos em todo o mundo

Europa

Temos boas notícias de jogadores de toda a Europa porque a maioria dos países não tem taxa de imposto estadual, então os jogadores podem pegar todo o dinheiro que ganharam ao apostar.

Alemanha

Se você mora na Alemanha e gosta de fazer apostas em eventos esportivos, não precisará pagar impostos.

UK

Os jogadores do Reino Unido podem receber todos os seus ganhos de apostas e não precisam pagar impostos porque não há uma taxa de imposto para apostadores neste país.

Irlanda

Os apostadores irlandeses só precisam pagar uma taxa de imposto de 1% sobre seus ganhos quando jogam em um cassino tradicional. Enquanto isso, se jogamos em um cassino online e moramos na Irlanda, não há taxa de imposto.

Canada

Os apostadores do Canadá não são obrigados a pagar quaisquer impostos sobre as apostas e seus ganhos no jogo.

Índia

Infelizmente, os fãs de jogos de azar da Índia terão que pagar uma pesada taxa de imposto de 31.2% sobre todos os seus ganhos em jogos de azar.

Nova Zelândia

Os apostadores da Nova Zelândia podem manter todos os ganhos do jogo para si porque não há taxas de imposto de apostas esportivas.

África do Sul

Os apostadores que residem na África do Sul não precisam pagar uma taxa de imposto de apostas.

4.7 (Classificações 152)

Um dos maiores lobbies de jogos com slots e jackpots, jogos ao vivo, esportes e muito mais.

Avaliações Jogue agora

4.7 (Classificações 141)

Um dos maiores lobbies de jogos com slots e jackpots, jogos ao vivo, esportes e muito mais.

Avaliações Jogue agora

E se não reportarmos nossos ganhos de apostas esportivas?

Se não relatarmos nossos ganhos de apostas em eventos esportivos, podemos enfrentar graves consequências e receber penalidades também. O IRS é muito rigoroso quando se trata de não seguir as regras relativas aos rendimentos tributáveis, como o dinheiro ganho no jogo. Se pagarmos nosso imposto com atraso, receberemos uma taxa de 0.5% sobre o imposto que devemos pagar por nossos ganhos em apostas esportivas. No caso de não pagarmos nosso imposto por um mês inteiro ou parte dele, uma alíquota de 25% será adicionada ao imposto inicial que já devemos. Se tentarmos evitar o pagamento de impostos, podemos receber uma multa pesada de US$ 100,000. O pior cenário é que podemos ficar presos por até cinco anos, no máximo, e os custos da acusação também podem ser adicionados por evasão do pagamento de impostos. Portanto, recomendamos que todos os apostadores paguem seu imposto, e também a tempo.

Como provar os ganhos das apostas esportivas?

Além disso, digamos que você ganhou dinheiro apostando em um dos sites populares de apostas esportivas. Como vamos provar ao IRS que ganhamos algum dinheiro enquanto nos divertimos fazendo apostas em esportes? Vai assim.

O estabelecimento onde ganhamos as apostas, como um cassino, por exemplo, deve informar nossos ganhos ao IRS com a ajuda de um formulário, um formulário W-2G para ser exato. Na próxima lista, veremos muitas informações que o IRS deve obter do local onde ganhamos nossas apostas:

1. Quando ganhamos e a quantidade de dinheiro que ganhamos
2. Tipos de apostas que fizemos
3. Deve haver as informações de contato de quem nos pagou, como número de identificação fiscal federal, endereço etc.
4. Em seguida, nosso nome e sobrenome, local de residência e número de identificação fiscal.

Nas seguintes situações, quem pagou deve informar nossos ganhos:

1. Ganhamos US$ 1200 ou mais enquanto desfrutávamos de jogos de cassino, como caça-níqueis ou bingo
2. Nossos ganhos ao jogar poker foram de mais de $5000
3. Nossos ganhos são de $600 ou até mais, e tudo o que ganhamos tem que ser no mínimo 300 vezes nossa aposta inicial. Esta regra não se aplica a jogos de cassino como Pôquer, keno, máquinas caça-níqueis, E assim por diante.
4. Ganhamos $1500 ou mais jogando keno

Mantendo registros de jogos de azar

Manter nossos registros de apostas esportivas pode ser um desafio, mas é necessário que o façamos, e o IRS também sugere issoeu. Podemos começar a rastrear nossas atividades de jogo em nosso computador ou em um dispositivo móvel, como um laptop ou um telefone celular. Além disso, poderíamos pegar um papel e começar a escrever nosso registro de jogo lá. Isso é útil para nós quando chega a hora de pagar nossos impostos sobre os ganhos de apostas esportivas.

Aqui estão algumas sugestões sobre o que devemos ter em nossos registros de jogos de azar:

1. A data e o tipo de aposta que fizemos em um determinado cassino, casa de apostas ou pista de corrida
2. A localização de todos os estabelecimentos de jogos de azar onde fizemos apostas em eventos esportivos
3. Quanto dinheiro ganhamos jogando e quanto perdemos
4. Itens com os quais você pode provar suas atividades de jogo, como o formulário W-2G mencionado anteriormente, uma declaração de nossos ganhos em apostas esportivas, registro de cartão de crédito e assim por diante.

Além disso, aqui estão algumas sugestões que nos ajudarão a manter registros de apostas em eventos específicos e também em jogos de cassino:

1. Qualquer tipo de corrida – em quantas corridas apostamos, o dinheiro que ganhamos, perdemos e quanto dinheiro apostamos, os bilhetes que não resgatamos, etc.
2. Caça-níqueis – o número da máquina específica que jogamos, bem como o tempo específico e a quantidade de dinheiro que ganhamos ao jogar uma determinada máquina caça-níqueis
3. Jogos de mesa de cassino (roleta, Blackjack) – o número exato da mesa de jogo, quanto dinheiro apostamos, ganhamos e perdemos, dados do cartão de crédito.
4. Keno – cópias de bilhetes de keno devem ser mantidas.
5. Bingo – o número exato de jogos de bingo, a quantidade de dinheiro ganho em bilhetes, bem como os recibos que recebemos do cassino em que jogamos
6. loterias – quantos bilhetes compramos, quando ganhamos, perdemos e quantos bilhetes não conseguimos resgatar.

Como podemos detalhar nossas perdas em apostas esportivas?

Ao discriminar nossas deduções, temos a possibilidade de deduzir as perdas que tivemos ao apostar em partidas esportivas. Só podemos deduzir nossas perdas a um valor igual ao dinheiro que recebemos com os ganhos do jogo. Aqui está um exemplo para tornar as coisas mais simples. Digamos que ganhamos uma quantia de $ 20,000, mas perdemos $ 10,000 jogando. Podemos deduzir a perda de $ 10,000 se formos e detalharmos nossas deduções fiscais.

Por outro lado, se perdêssemos mais dinheiro do que ganhamos, não poderíamos ter a oportunidade de obter o dinheiro em excesso, o que é realmente lamentável. Por exemplo, ganhamos uma quantia de $ 10,000 enquanto estávamos fazendo apostas, mas perdemos uma quantia maior, digamos $ 20,000.

Agora, só temos a chance de deduzir $ 10,000 das perdas nas apostas, o que não é tão grande. Os outros $ 10,000 das perdas que tivemos enquanto apostamos serão perdidos para a eternidade.

Mencionamos anteriormente que nossos ganhos em jogos de azar têm que ir na forma W2-G. No entanto, esse não é o caso quando falamos de perdas. Teríamos que obter alguma outra forma de prova, como recibos ou cheques.

Jogos de azar profissionais vs. amadores

Há pessoas cuja profissão é apostar, enquanto há pessoas que se consideram apostadores casuais. Hoje, a maioria dos aficionados do jogo aposta por diversão e joga de vez em quando. Todos os apostadores que fazem isso apenas para entretenimento devem detalhar suas deduções com a ajuda do Anexo A.

Por outro lado, os jogadores que apostam profissionalmente são tratados como um comércio ou um negócio. A renda que eles obtêm com o jogo é, de fato, uma renda normal que é tributada a uma taxa de imposto regular.

Os apostadores profissionais têm a responsabilidade de relatar todo o dinheiro que ganharam e gastaram na Tabela C. Infelizmente, quando se trata de jogar como profissão, os apostadores só podem deduzir suas perdas até um valor máximo de quanto ganharam enquanto jogavam.

E quanto aos ganhos da Fantasy League?

No caso de ganhar uma determinada Liga de Fantasia, tudo o que ganhamos é considerado renda tributável, portanto, não há diferença na renda obtida ao jogar. É tudo tributado. Para ganhos de ligas de fantasia, teríamos que preencher o formulário 1099-MISC e não o W-2G, que era o formulário destinado a ganhos em jogos de azar. Em alguns estados, os esportes da liga de fantasia são considerados como exigindo habilidade e não sorte, o que é o caso quando se trata de jogos de azar em geral.

E as casas de apostas online?

Se testássemos nossa sorte em sites de apostas online, como 22Bet, Spin Casino e Casino.com e ganhou, isso também é tratado como renda, e temos que pagar impostos por isso. Se tivermos gerado pelo menos US$ 600 ou até mais, essas casas de apostas esportivas online enviarão um formulário para nós e também para o IRS.

Consultando um profissional tributário

De fato, pagar impostos de apostas sobre ganhos em apostas esportivas não é muito divertido, mas é exigido de nós. Em nosso guia sobre impostos de apostas esportivas, fornecemos informações suficientes sobre como funciona o pagamento de impostos sobre ganhos em apostas esportivas, mas se nos encontrarmos em uma determinada situação e não tivermos certeza de como pagar nossos impostos de apostas, devemos consultar um imposto profissional. 

Conclusão

Os apostadores, tanto casuais quanto profissionais, devem lembrar que o pagamento de impostos sobre ganhos em apostas esportivas e jogos de azar em geral é obrigatório. Desejamos aos apostadores toda a sorte em seus empreendimentos de jogo!