Você deve pagar impostos sobre ganhos de apostas esportivas?

As apostas desportivas são um passatempo divertido para apostadores amadores e profissionais. A melhor coisa sobre apostar é ganhar, mas as perdas podem ocorrer com mais frequência do que pensamos.

Quando ganhamos apostando em esportes, todos os ganhos são tratados como receita e estão sujeitos a impostos. Em 2018, o IRS decidiu que toda renda que geramos ao apostar em esportes deve ser informada a eles.

Abordaremos uma variedade de tópicos sobre impostos sobre ganhos em apostas esportivas. Os apostadores aprenderão mais sobre como os ganhos de apostas esportivas são rendimentos tributáveis, como deduzir nossas despesas, como rastrear nossos ganhos e uma infinidade de fatos úteis!

É nossa responsabilidade relatar os ganhos de apostas esportivas como renda tributável?

Sim, é, porque tudo o que ganhamos enquanto jogamos, ou fazemos apostas desportivas, é um rendimento tributável que devemos declarar na nossa declaração de impostos. É isso que o IRS exige que os apostadores façam. Temos que pagar impostos sobre os ganhos, mesmo que não sejamos jogadores profissionais. Todo o dinheiro que ganhamos, por exemplo, apostando em jogos de cassino, loterias, corridas de cavalo, e assim por diante, é, de fato, lucro tributável. Além disso, a receita do jogo é considerada um determinado prêmio que ganhamos ao fazer apostas, como viagens e carros também.

Não importa se jogamos num estado onde isso é legal ou não, devemos pagar impostos de qualquer forma. Esta regra se aplica aos aficionados do jogo casual, enquanto os jogadores profissionais devem obedecer a regras diferentes. Isso é o que diz o IRS. Considera-se jogador profissional a pessoa que faz apostas como negócio ou comércio.

Quanto imposto um jogador pagará depende da sua situação fiscal atual e se terá ou não de pagar imposto de renda estadual.

Você será tributado sobre os ganhos a partir de US$ 600 e a uma taxa elevada de 24%.

Todos os ganhos inferiores a US$ 600 não serão tributados, mas devem ser informados ao IRS.

Taxas de imposto de apostas esportivas nos vários estados dos EUA

Cada o jogador terá que pagar impostos, independentemente de ter ganho enquanto jogando pôquer num cassino online ou se você ganhou dinheiro jogando caça-níqueis em um cassino tradicional estilo Las Vegas. 

Quando se trata de nível estadual, somos obrigados a pagar impostos sobre os ganhos em apostas esportivas? Na verdade, isso difere de estado para estado. Agora, veremos quantos impostos os apostadores esportivos devem pagar em vários estados dos EUA.

Taxa de imposto do Colorado

Se você mora no Colorado e obteve alguns ganhos ao apostar, deverá ser paga uma alíquota de imposto de 4.63%. Você também deve pagar a alíquota local e, embora a alíquota estadual seja fixa, a alíquota local não é.

Por exemplo, os apostadores que residem em Denver devem pagar uma quantia de $ 5.75 todos os meses quando obtiverem alguns ganhos em jogos de azar.

Taxa de imposto da Flórida

Todo jogador que ganha com apostas e mora no estado da Flórida não precisa pagar imposto estadual porque não existe. Porém, o imposto do governo federal deve ser pago, independentemente do estado em que você mora.

Taxa de imposto de Indiana

Quem mora em Indiana e gosta de se divertir apostando em esportes deverá pagar uma alíquota de 3.23%. Cada condado deste estado tem sua própria taxa de imposto local.

Taxa de imposto de Connecticut

Existem muitos estados nos EUA que têm uma taxa de imposto fixa, mas esse não é o caso do estado de Connecticut. Aqui, os apostadores devem pagar uma taxa de imposto dependendo dos ganhos que obtiveram durante todo o ano. Na tabela abaixo, veremos como isso acontece:

Taxa de imposto da Pensilvânia

A Pensilvânia é considerada um grande mercado de apostas esportivas. Tem uma taxa fixa de imposto de 3.07% e todos os apostadores têm de pagá-la, pelo que não devem nada ao IRS. As duas maiores cidades do estado da Pensilvânia, Filadélfia e Pittsburgh, têm alíquotas de imposto de 3.87% e 1.5%, respectivamente.

Taxa de imposto do Tennessee

O Tennessee apareceu no mercado de apostas recentemente, e o melhor de apostar neste estado é que também podemos jogar online legalmente. Para muitos amantes de apostas, este é um paraíso do jogo porque a taxa de imposto é de 0%. No entanto, o imposto federal tem de ser pago.

Taxa de imposto de Rhode Island

A taxa de imposto no país de Rhode Island é determinada por quanto dinheiro ganhamos anualmente. A tabela a seguir contém as alíquotas de impostos:

Taxa de imposto de Wyoming

Se você mora no Wyoming, só terá que pagar impostos federais porque não há taxa de imposto estadual, o que é uma sorte para os aficionados do jogo.

Taxa de imposto de Michigan

Os moradores de Michigan, que gostam de apostar em esportes, teriam que pagar a alíquota de 4.25%. Detroit tem uma taxa de imposto municipal de 2.4% que os apostadores devem pagar.

Taxa de imposto de Illinois

Este estado tem uma taxa de imposto fixa de 4.95%, o que significa que é irrelevante quão alta é nossa renda ao longo do ano, porque todos pagam a mesma taxa.

Taxas de impostos em todo o mundo

Europa

Temos boas notícias para jogadores de todo Europa porque a maioria dos países não tem taxa de imposto estadual, então os jogadores podem pegar todo o dinheiro que ganharam ao apostar.

Alemanha

Se você mora Alemanha, e você gosta de fazer apostas em eventos esportivos, não terá que pagar impostos.

UK

UK os jogadores podem receber todos os seus ganhos nas apostas e não precisam pagar impostos porque não existe uma taxa de imposto para os apostadores neste país.

Irlanda

Os apostadores irlandeses só têm de pagar uma taxa de imposto de 1% sobre os seus ganhos quando jogam num casino tradicional. Entretanto, se você jogar em um cassino online de Irlanda, não há taxa de imposto.

Canadá

Apostadores de Canadá não são obrigados a pagar quaisquer impostos sobre apostas e seus ganhos em jogos de azar.

Índia

Infelizmente, os fãs de jogos de azar de Índia terão que pagar uma elevada taxa de imposto de 31.2% sobre todos os seus ganhos em jogos de azar.

Nova Zelândia

Apostadores de Nova Zelândia podem manter todos os ganhos do jogo para si porque não há taxas de imposto sobre apostas esportivas.

África do Sul

Apostadores que residem em África do Sul não precisa pagar uma taxa de imposto sobre apostas.

E se você não relatar seus ganhos em apostas esportivas?

Se você não relatar seus ganhos em apostas em eventos esportivos, poderá enfrentar consequências graves e também receber penalidades. O IRS é muito rigoroso quando se trata de não seguir as regras relativas ao rendimento tributável, como dinheiro ganho de jogos de azar.

Se você pagar nosso imposto com atraso, receberá uma alíquota de 0.5% além do imposto que deve pagar pelos nossos ganhos em apostas esportivas. No caso de você não pagar nosso imposto durante um mês inteiro ou parte dele, será adicionada uma alíquota de 25% ao imposto inicial que você já pagou. Se você tentar fugir do pagamento de impostos, poderá receber uma multa pesada de US$ 100,000. O pior cenário é que você pode ficar preso por até cinco anos, e os custos de processo podem ser adicionados por evasão ao pagamento de impostos, conforme desejar. Portanto, você recomenda que todos os apostadores paguem seus impostos, e dentro do prazo também.

Como provar os ganhos das apostas esportivas?

Digamos que você ganhou dinheiro apostando em uma das apostas esportivas populares e está se perguntando como provar ao IRS que ganhamos algum dinheiro, veja como funciona.

O estabelecimento onde você ganhou as apostas, como um cassino, por exemplo, deve reportar seus ganhos ao IRS com a ajuda de um formulário, um formulário W-2G para ser mais exato. Na próxima lista, veremos muitas informações que o IRS deve obter do local onde ganhamos nossas apostas:

1. Quando você ganhou e a quantidade de dinheiro que ganhou.
2. Tipos de apostas que você fez.
3. Deve haver as informações de contato de quem pagou, como número de identificação fiscal federal, endereço, etc.
4. Seu nome e sobrenome, local de residência e número de identificação de contribuinte.

Nas seguintes situações, quem pagou deverá reportar os seus ganhos:

1. Você ganhou US$ 1200 ou mais enquanto desfrutava de jogos de cassino, como caça-níqueis ou bingo.
2. Seus ganhos jogando pôquer foram superiores a US$ 5000.
3. Seus ganhos são de $ 600 ou mais, e tudo o que você ganhou deve ser no mínimo 300 vezes a sua aposta inicial. Esta regra não se aplica a jogos de cassino como Pôquer, keno, máquinas caça-níqueis, E assim por diante.
4. Você ganhou $1500 ou mais jogando keno.

Mantendo registros de jogos de azar

Manter seus registros de apostas esportivas pode ser um desafio, mas é obrigatório. Você pode começar a monitorar sua atividade de jogo em seu computador ou em um dispositivo móvel, como um laptop ou telefone celular. Além disso, você pode simplesmente pegar um papel e começar a escrever seu registro de jogo nele. Isso é útil para você quando chegar a hora de pagar seus impostos sobre ganhos em apostas esportivas.

Aqui estão algumas sugestões sobre o que você deve ter em seus registros de jogos de azar:

1. A data, bem como o tipo de aposta que você fez em um determinado cassino, casa de apostas ou pista de corrida.
2. A localização de cada estabelecimento de jogos de azar onde você fez apostas em eventos esportivos.
3. Quanto dinheiro você ganhou jogando e quanto perdeu.
4. Itens com os quais você pode comprovar suas atividades de jogo, como o formulário W-2G mencionado anteriormente, um extrato de seus ganhos em apostas esportivas, registro de cartão de crédito e assim por diante.

Além disso, aqui estão algumas sugestões que o ajudarão a manter registros de apostas em eventos e jogos de cassino específicos:

1. Qualquer tipo de corrida – em quantas corridas você apostou, o dinheiro que ganhou, perdeu e quanto dinheiro apostou, os bilhetes que não conseguiu resgatar, etc.
2. Caça-níqueis – o número da máquina específica que você jogou, bem como o tempo específico e a quantidade de dinheiro que você ganhou ao jogar em uma determinada máquina caça-níqueis
3. Jogos de mesa de cassino (roleta, Blackjack) – o número exato da mesa de jogo, quanto dinheiro você apostou, ganhou e perdeu, dados do cartão de crédito.
4. Keno – cópias de bilhetes de keno devem ser mantidas.
5. Bingo – o número exato de jogos de bingo, a quantidade de dinheiro ganho em bilhetes, bem como os recibos que você recebeu do cassino em que jogou.
6. loterias – quantos ingressos você comprou, quando ganhou ou perdeu e quantos ingressos você não conseguiu resgatar.

Como você pode discriminar suas perdas em apostas esportivas?

Ao discriminar as suas deduções, você tem a possibilidade de deduzir as perdas que teve durante jogos de azar em jogos esportivos. Você só pode deduzir suas perdas até um valor igual ao dinheiro que recebeu com os ganhos do jogo.

Aqui está um exemplo para tornar as coisas mais simples. Digamos que você ganhou uma quantia de US$ 20,000, mas perdeu US$ 10,000 enquanto jogava. Podemos deduzir a perda de $ 10,000 se detalharmos suas deduções fiscais.

Por outro lado, se você perdeu mais dinheiro do que ganhou, não terá a oportunidade de receber o dinheiro excedente, o que é realmente lamentável. Por exemplo, você ganhou uma quantia de US$ 10,000, mas perdeu uma quantia maior, digamos US$ 20,000.

Agora, você só tem a chance de deduzir US$ 10,000 das perdas nas apostas, o que não é tão grande. Os outros US$ 10,000 das perdas serão perdidos para a eternidade.

Mencionamos anteriormente que seus ganhos em jogos de azar devem estar no formato W2-G. Porém, esse não é o caso quando falamos em perdas. Você teria que obter alguma outra forma de prova, como recibos ou cheques.

Jogos de azar profissionais vs. amadores

Há pessoas cuja profissão é apostar, enquanto há pessoas que se consideram apostadores casuais. Hoje, a maioria dos aficionados do jogo aposta por diversão e joga de vez em quando. Todos os apostadores que fazem isso apenas para entretenimento devem detalhar suas deduções com a ajuda do Anexo A.

Por outro lado, os jogadores que apostam profissionalmente são tratados como um comércio ou um negócio. A renda que eles obtêm com o jogo é, de fato, uma renda normal que é tributada a uma taxa de imposto regular.

Os apostadores profissionais têm a responsabilidade de relatar todo o dinheiro que ganharam e gastaram na Tabela C. Infelizmente, quando se trata de jogar como profissão, os apostadores só podem deduzir suas perdas até um valor máximo de quanto ganharam enquanto jogavam.

E quanto aos ganhos da Fantasy League?

No caso de ganhar uma determinada Fantasy League, tudo o que você ganhou é considerado rendimento tributável, portanto não há diferença em relação aos rendimentos obtidos durante o jogo. É tudo tributado.

Para ganhos da liga fantasia, você teria que preencher o formulário 1099-MISC e não o W-2G, que era o formulário destinado aos ganhos em jogos de azar. Em alguns estados, considera-se que os esportes da liga de fantasia exigem habilidade e não sorte, o que é o caso quando se trata de jogos de azar em geral.

E as casas de apostas online?

Se você testou sua sorte em sites de apostas online como 22Bet, Spin Casino e Casino.com e obteve ganhos, isso também é tratado como receita, e você tem que pagar impostos por isso. Se você gerou pelo menos US$ 600 ou mais, essas casas de apostas esportivas online enviarão um formulário para você e também para o IRS.

Consultando um profissional tributário

De fato, pagar impostos de apostas sobre ganhos em apostas esportivas não é muito divertido, mas é exigido de nós. Em nosso guia sobre impostos sobre apostas esportivas, fornecemos informações suficientes sobre como funciona o pagamento de impostos sobre ganhos em apostas esportivas, mas se você ainda não está confuso sobre como pagar seus impostos sobre apostas, consulte um profissional tributário. 

Conclusão

Os apostadores, tanto casuais quanto profissionais, devem lembrar que o pagamento de impostos sobre ganhos em apostas esportivas e jogos de azar em geral é obrigatório. Desejamos aos apostadores toda a sorte em seus empreendimentos de jogo!