Zakłady sportowe to przyjemna rozrywka zarówno dla graczy amatorów, jak i profesjonalnych graczy. Prawdopodobnie najlepszą rzeczą w hazardzie jest to, że wygrywamy podczas obstawiania zakładów, ale często zdarzają się również straty, niż nam się wydaje.
Kiedy wygrywamy obstawiając zakłady sportowe, wszystkie uzyskane przez nas wygrane są traktowane jako dochód opodatkowany. Jeszcze w 2018 roku IRS postanowił wziąć pod uwagę, że każdy dochód, który generujemy obstawiając zakłady sportowe, musi być im zgłaszany.
Omówimy różne tematy dotyczące podatków od wygranych w zakładach sportowych. Gracze dowiedzą się więcej o tym, w jaki sposób wygrane z zakładów sportowych stanowią dochód podlegający opodatkowaniu, jak odliczyć nasze wydatki, jak śledzić nasze wygrane i mnóstwo przydatnych faktów!
Szybki skok ⇣
- Czy naszym obowiązkiem jest zgłaszanie wygranych z zakładów sportowych jako dochodu podlegającego opodatkowaniu?
- Stawki podatku od zakładów sportowych w różnych stanach USA
- Stawki podatkowe na całym świecie
- Co się stanie, jeśli nie zgłosimy naszych wygranych w zakładach sportowych?
- Jak udowodnić wygrane w zakładach sportowych?
- Prowadzenie rejestru hazardu
- Jak możemy wyszczególnić nasze straty w zakładach sportowych?
- Hazard zawodowy kontra amatorski
- A co z wygranymi w Fantasy League?
- A co z bukmacherami internetowymi?
- Konsultacje z doradcą podatkowym
- Wnioski
Czy naszym obowiązkiem jest zgłaszanie wygranych z zakładów sportowych jako dochodu podlegającego opodatkowaniu?
Tak, ponieważ wszystko, co wygrywamy uprawiając hazard lub obstawiając zakłady sportowe, jest dochodem podlegającym opodatkowaniu, który musimy zgłosić w zeznaniu podatkowym. Właśnie tego IRS wymaga od graczy. Musimy płacić podatek od wygranych, nawet jeśli nie jesteśmy profesjonalnymi graczami. Wszystkie pieniądze, które wygrywamy np. z obstawiania gry w kasynie., loterie, wyścigi konne itd. są w rzeczywistości dochodem podlegającym opodatkowaniu. Ponadto dochód z hazardu jest uważany za pewną nagrodę, którą wygraliśmy, ciesząc się obstawianiem zakładów, podobnie jak wycieczki i samochody.
Nie ma znaczenia, czy uprawiamy hazard w stanie, w którym jest to legalne, czy nie, musimy płacić podatki tak czy inaczej. Ta zasada dotyczy przypadkowych miłośników hazardu, podczas gdy profesjonalni gracze muszą przestrzegać innych zasad. Tak mówi IRS. Za profesjonalnego hazardzistę uważa się osobę, która obstawia zakłady jako biznes lub handel. To, ile podatku zapłaci gracz, ma związek z jego obecną sytuacją podatkową i tym, czy musi płacić państwowy podatek dochodowy, czy nie.
Jeśli chodzi o to, ile pieniędzy musimy wygrać, aby zacząć płacić podatki od wygranych w zakładach sportowych, zaczyna się od około 600 $, a wygrane, które mamy, będą opodatkowane według sporej stawki 24%. Chociaż nie będzie to opodatkowane, wszystkie wygrane w zakładach sportowych o wartości poniżej 600 USD muszą zostać zgłoszone, ponieważ tego wymaga od nas IRS.
Stawki podatku od zakładów sportowych w różnych stanach USA
Dajemy graczom możliwość sprawdzenia stawek podatkowych w wielu stanach w USA. Zanim to zrobimy, musimy powiedzieć, że każdy miłośnik hazardu będzie musiał płacić podatki, niezależnie od tego, czy wygraliśmy grając w pokera w kasyna online lub jeśli zarobiliśmy pieniądze grając na automatach w tradycyjnym kasynie przypominającym Vegas.
Czy na poziomie stanowym jesteśmy zobowiązani do płacenia podatków od wygranych w zakładach sportowych? To właściwie zależy od stanu. Teraz zobaczymy, jakie stanowe entuzjaści hazardu, którzy lubią obstawiać zakłady sportowe, muszą płacić w różnych stanach w USA.
Stawka podatku w Kolorado
Jeśli mieszkamy w Kolorado i zarobiliśmy trochę wygranych podczas obstawiania, należy zapłacić stawkę podatku w wysokości 4.63%. Należy również zapłacić lokalną stawkę podatku i chociaż stawka stanowa jest płaska, stawka lokalna nie jest. Na przykład obstawiający, którzy mieszkają w Denver, muszą płacić co miesiąc kwotę 5.75 USD, gdy uzyskują pewne wygrane w grach hazardowych.
Stawka podatku na Florydzie
Każdy hazardzista, który zarabia na zakładach i mieszka w stanie Floryda, nie musi płacić podatku stanowego, ponieważ go nie ma. Ale podatek federalny musi być zapłacony, bez względu na stan, w którym mieszkamy.
Stawka podatku w Indianie
Dla tych, którzy mieszkają w Indianie i lubią bawić się obstawiając zakłady sportowe, mają stawkę podatku 3.23%, którą muszą zapłacić. Każdy hrabstwo w tym stanie ma własną lokalną stawkę podatku.
Stawka podatku w Connecticut
W USA jest wiele stanów, które mają zryczałtowaną stawkę podatku, ale nie dotyczy to stanu Connecticut. Tutaj obstawiający muszą zapłacić stawkę podatkową w zależności od wygranych, które zarobili w ciągu całego roku. W poniższej tabeli zobaczymy, jak to się dzieje:
| Dochód | Stawka podatku |
|---|---|
| 10000 lub mniej | 3% |
| $ 10,001- $ 50k | 5% |
| $ 50,001- $ 100k | 5.5% |
| $ 100,001- $ 200k | 6% |
| $ 200,001- $ 250k | 6.5% |
| $ 250,001- $ 500k | 6.9% |
| Ponad $ 500k | 6.99% |
Stawka podatku w Pensylwanii
Jeśli chodzi o Pensylwanię, uważa się ją za dość duży rynek zakładów sportowych. Ma on zryczałtowaną stawkę podatku w wysokości 3.07% i wszyscy obstawiający muszą ją płacić, więc nie byliby nic winni IRS. Dwa największe miasta w stanie Pensylwania, Filadelfia i Pittsburgh mają stawki podatkowe odpowiednio 3.87% i 1.5%.
Stawka podatku w stanie Tennessee
Tennessee pojawił się na rynku zakładów całkiem niedawno, a wielką zaletą obstawiania w tym stanie jest to, że możemy również legalnie uprawiać hazard online. Dla wielu miłośników zakładów jest to raj dla hazardu, ponieważ stawka podatku wynosi 0%. Niemniej jednak należy zapłacić podatek federalny.
Stawka podatku Rhode Island
Stawka podatku w kraju Rhode Island zależy od tego, ile zarabiamy rocznie. Poniższa tabela zawiera stawki podatkowe:
| Dochód | Stawka podatku |
|---|---|
| Do maksymalnej kwoty 65,250 XNUMX | 3.75% |
| $ 65,250- $ 148,350 | 4.75% |
| Ponad 148,350 XNUMX $ | 5.99% |
Stawka podatku Wyoming
Jeśli zdarzy się, że mieszkamy w Wyoming, musielibyśmy zapłacić tylko podatek federalny, ponieważ nie ma stanowej stawki podatkowej, co jest całkiem szczęśliwe dla miłośników hazardu.
Stawka podatku w stanie Michigan
Mieszkańcy Michigan, którzy lubią obstawiać sport, musieliby zapłacić podatek w wysokości 4.25%. Detroit ma stawkę podatku miejskiego w wysokości 2.4%, którą obstawiający muszą zapłacić.
Stawka podatku w stanie Illinois
W tym stanie obowiązuje podatek liniowy w wysokości 4.95%, co oznacza, że nie ma znaczenia, jak wysokie są nasze dochody przez cały rok, bo wszyscy płacą taką samą stawkę.
Stawki podatkowe na całym świecie
Europie
Mamy dobre wieści od graczy z całej Europy, ponieważ większość krajów nie ma stanowej stawki podatkowej, więc gracze mogą wziąć wszystkie wygrane pieniądze podczas obstawiania.
Niemcy
Jeśli mieszkasz w Niemczech i lubisz obstawiać wydarzenia sportowe, nie musisz płacić podatku.
UK
Gracze z Wielkiej Brytanii mogą odebrać wszystkie swoje wygrane z zakładów i nie muszą płacić podatku, ponieważ nie ma stawki podatkowej dla graczy w tym kraju.
Irlandia
Irlandzcy gracze muszą płacić tylko 1% stawkę podatku od swoich wygranych, gdy grają w tradycyjnym kasynie. Tymczasem, jeśli gramy w kasynie online i mieszkamy w Irlandii, nie ma stawki podatkowej.
Kanada
Obstawiający z Kanady nie są zobowiązani do płacenia podatków od zakładów i wygranych w grach hazardowych.
Indie
Niestety fani hazardu z Indii będą musieli zapłacić wysoką stawkę podatku w wysokości 31.2% od wszystkich swoich wygranych w hazardzie.
Nowa Zelandia
Gracze z Nowej Zelandii mogą zachować dla siebie wszystkie wygrane w grach hazardowych, ponieważ nie ma stawek podatkowych od zakładów sportowych.
RPA
Obstawiający, którzy mieszkają w Republice Południowej Afryki, nie muszą płacić stawki podatku od zakładów.
 |
Jedno z największych lobby gier ze slotami i jackpotami, grami na żywo, sportami i wieloma innymi. |
 |
Jedno z największych lobby gier ze slotami i jackpotami, grami na żywo, sportami i wieloma innymi. |
Co się stanie, jeśli nie zgłosimy naszych wygranych w zakładach sportowych?
Jeśli nie zgłosimy naszych wygranych z zakładów sportowych, możemy ponieść poważne konsekwencje i otrzymać kary. IRS jest bardzo surowy, jeśli chodzi o nieprzestrzeganie zasad dotyczących dochodu podlegającego opodatkowaniu, takiego jak pieniądze wygrane z hazardu. Jeśli zapłacimy podatek z opóźnieniem, otrzymamy stawkę 0.5% oprócz podatku, który jesteśmy winni za nasze wygrane w zakładach sportowych. W przypadku, gdy nie zapłacimy podatku przez cały miesiąc lub jego część, do początkowego podatku, który już jesteśmy winni, zostanie doliczona stawka 25%. Jeśli spróbujemy uniknąć płacenia podatku, możemy otrzymać wysoką grzywnę w wysokości 100,000 XNUMX USD. Najgorszy scenariusz jest taki, że możemy zostać skazani na maksymalnie pięć lat więzienia, a także za uchylanie się od płacenia podatków mogą zostać doliczone koszty ścigania. Dlatego zalecamy, aby wszyscy gracze płacili podatek i to na czas.
Jak udowodnić wygrane w zakładach sportowych?
Dodatkowo załóżmy, że zarobiłeś pieniądze na jednym z popularnych serwisów z zakładami sportowymi. Jak mamy udowodnić IRS, że zarobiliśmy trochę pieniędzy, bawiąc się, obstawiając zakłady sportowe? To idzie tak.
Zakład, w którym wygraliśmy zakłady, jak na przykład kasyno, musi zgłosić nasze wygrane do IRS za pomocą formularza, a dokładnie formularza W-2G. Na kolejnej liście zobaczymy wiele informacji, które IRS musi uzyskać od miejsca, w którym wygraliśmy nasze zakłady:
- Kiedy wygraliśmy i ile pieniędzy wygraliśmy
- Rodzaje zakładów, które zrobiliśmy
- Muszą być podane dane kontaktowe osoby, która nam zapłaciła, np. federalny numer identyfikacji podatkowej, adres itp.
- Następnie nasze imię i nazwisko, miejsce zamieszkania oraz numer NIP.
W następujących sytuacjach osoba, która zapłaciła, musi zgłosić nasze wygrane:
- Wygraliśmy 1200 USD lub więcej, grając w gry kasynowe, takie jak automaty lub bingo
- Nasze wygrane z gry w pokera przekroczyły $5000
- Nasze wygrane wynoszą 600 $ lub nawet więcej, a wszystko, co wygraliśmy, musi być co najmniej 300-krotnością naszej początkowej stawki. Ta zasada nie dotyczy gier kasynowych, takich jak poker, keno, jednoręki bandytaI tak dalej.
- Wygraliśmy 1500$ lub więcej grając w keno
Prowadzenie rejestru hazardu
Prowadzenie naszych rejestrów zakładów sportowych może być wyzwaniem, ale jest to od nas wymagane, a IRS również to sugerujel. Możemy zacząć śledzić naszą aktywność hazardową na naszym komputerze lub urządzeniu mobilnym, takim jak laptop lub telefon komórkowy. Poza tym moglibyśmy po prostu wziąć gazetę i zacząć tam pisać nasze rekordy hazardowe. Jest to dla nas pomocne, gdy przychodzi czas na zapłacenie podatków od wygranych w zakładach sportowych.
Oto kilka sugestii dotyczących tego, co powinniśmy mieć w naszych rejestrach hazardowych:
- Data i rodzaj zakładu, jaki postawiliśmy w określonym kasynie, bukmacherze lub torze wyścigowym
- Lokalizacja każdego zakładu hazardowego, w którym obstawialiśmy zakłady na wydarzenia sportowe
- Ile pieniędzy wygraliśmy podczas hazardu, a ile straciliśmy
- Przedmioty, za pomocą których możesz udowodnić swoją aktywność hazardową, takie jak wspomniany wcześniej formularz W-2G, zestawienie wygranych z naszych zakładów sportowych, historia karty kredytowej i tak dalej.
Oto kilka sugestii, które pomogą nam prowadzić zapisy dotyczące zakładów na określone wydarzenia i gry kasynowe:
- Wszelkiego rodzaju wyścigi – na ile wyścigów postawiliśmy zakłady, pieniądze, które wygraliśmy, przegraliśmy i ile pieniędzy postawiliśmy, bilety, których nie udało się zrealizować, itp.
- Sloty – numer konkretnego automatu, na którym graliśmy, a także czas i sumę pieniędzy, które wygraliśmy grając na danym automacie
- Gry stołowe w kasynie (ruletka, Blackjack) – dokładny numer stołu do gry, ile pieniędzy postawiliśmy, wygraliśmy i przegraliśmy, dane karty kredytowej.
- Keno – kopie biletów Keno należy zachować.
- Bingo – dokładna liczba rozegranych gier bingo, suma wygranych na kuponach oraz paragony, które otrzymaliśmy z kasyna, w którym graliśmy
- loterie – ile biletów kupiliśmy, kiedy wygraliśmy, przegraliśmy i ile biletów nie udało nam się zrealizować.
Jak możemy wyszczególnić nasze straty w zakładach sportowych?
Wyszczególniając nasze potrącenia, mamy możliwość odliczenia strat jakie ponieśliśmy obstawiając mecze sportowe. Możemy odliczyć nasze straty tylko do kwoty, która jest równa pieniądzom, które otrzymaliśmy dzięki wygranym z hazardu. Oto przykład na uproszczenie rzeczy. Powiedzmy, że wygraliśmy 20,000 10,000 $, ale straciliśmy 10,000 XNUMX $ podczas hazardu. Możemy odliczyć stratę w wysokości XNUMX XNUMX USD, jeśli przejdziemy do wyszczególnienia naszych odliczeń podatkowych.
Z drugiej strony, jeśli straciliśmy więcej pieniędzy niż wygraliśmy, nie moglibyśmy uzyskać możliwości zdobycia nadwyżki, co jest naprawdę niefortunne. Na przykład wygraliśmy 10,000 20,000 $ podczas obstawiania zakładów, ale straciliśmy większą sumę, powiedzmy XNUMX XNUMX $.
Teraz mamy tylko szansę na odliczenie 10,000 10,000 $ od przegranych zakładów, co nie jest aż tak wspaniałe. Pozostałe XNUMX XNUMX $ ze strat, jakie ponieśliśmy podczas obstawiania, przepadną na zawsze.
Wspomnieliśmy wcześniej, że nasze wygrane z hazardu muszą mieć formę W2-G. Tak jednak nie jest, gdy mówimy o stratach. Musielibyśmy uzyskać inny dowód, taki jak paragony lub czeki.
Hazard zawodowy kontra amatorski
Są ludzie, których zawodem jest hazard, i są ludzie, którzy uważają się za przypadkowych graczy. Obecnie większość miłośników hazardu od czasu do czasu stawia dla zabawy i hazardu. Wszyscy gracze, którzy robią to tylko dla rozrywki, powinni wyszczególnić swoje potrącenia za pomocą Harmonogramu A.
Z drugiej strony hazardziści, którzy obstawiają zakłady zawodowo, są traktowani jako handel lub biznes. Dochód, jaki uzyskują z hazardu, jest w rzeczywistości normalnym dochodem opodatkowanym według zwykłej stawki podatkowej.
Profesjonalni gracze mają obowiązek zgłaszania wszystkich pieniędzy, które zarobili i wydali zgodnie z harmonogramem C. Niestety, jeśli chodzi o hazard jako zawód, obstawiający mogą odliczyć swoje straty tylko do maksymalnej kwoty wygranej podczas gry.
A co z wygranymi w Fantasy League?
W przypadku wygrania pewnej ligi Fantasy, wszystko, co wygraliśmy, jest uważane za dochód podlegający opodatkowaniu, więc nie ma różnicy w dochodach uzyskiwanych podczas hazardu. To wszystko jest opodatkowane. W przypadku wygranych w ligach fantasy musielibyśmy wypełnić formularz 1099-MISC, a nie W-2G, który był formularzem przeznaczonym do wygranych w grach hazardowych. W niektórych stanach uważa się, że sporty z ligi fantasy wymagają umiejętności, a nie szczęścia, co ma miejsce w przypadku hazardu w ogóle.
A co z bukmacherami internetowymi?
Gdybyśmy sprawdzili nasze szczęście na stronach bukmacherów internetowych, takich jak 22Bet, Spin Casino, Casino.com i wygranych, to też jest traktowane jako dochód i musimy za to zapłacić podatek. Jeśli wygenerowaliśmy co najmniej 600 $ lub nawet więcej, ci bukmacherzy sportowi online wyślą formularz do nas, jak również do IRS.
Konsultacje z doradcą podatkowym
Faktycznie, płacenie podatków od wygranych w zakładach sportowych nie jest całkiem zabawne, ale jest od nas wymagane. W naszym poradniku o podatkach od zakładów sportowych podaliśmy wystarczająco dużo informacji o tym, jak działa płacenie podatków od wygranych w zakładach sportowych, ale jeśli znajdziemy się w określonej sytuacji i nie jesteśmy pewni, jak płacić podatki od zakładów, powinniśmy skonsultować się z podatkiem profesjonalny.
Wnioski
Obstawiający, zarówno okazjonalni, jak i profesjonalni, muszą pamiętać, że płacenie podatków od wygranych w zakładach sportowych i ogólnie hazardu jest obowiązkowe. Życzymy graczom szczęścia w ich przedsięwzięciach hazardowych!
️