¿Debe pagar impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas?

Las apuestas deportivas son un pasatiempo divertido para apostadores aficionados y profesionales. Lo mejor de apostar es ganar, pero las pérdidas pueden ocurrir con más frecuencia de lo que pensamos.

Cuando ganamos apostando en deportes, todas las ganancias se tratan como ingresos y están sujetas a impuestos.. En 2018, el IRS decidió que se les debe informar de todos los ingresos que generemos al apostar en deportes.

Cubriremos una variedad de temas relacionados con los impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas. ¡Los apostadores aprenderán más sobre cómo las ganancias de las apuestas deportivas son ingresos imponibles, cómo deducir nuestros gastos, cómo realizar un seguimiento de nuestras ganancias y una gran cantidad de datos útiles!

¿Es nuestra responsabilidad declarar las ganancias de las apuestas deportivas como ingresos imponibles?

Sí lo es, porque todo lo que ganamos mientras jugamos, o hacemos apuestas deportivas, es una base imponible que debemos declarar en nuestra declaración de la renta.. Eso es lo que el IRS requiere que hagan los apostantes. Tenemos que pagar impuestos sobre las ganancias incluso si no somos jugadores profesionales. Todo el dinero que ganamos, por ejemplo, apostando en juegos de casino, loterías, Carreras de caballos, etc., es, de hecho, renta imponible. Además, se considera que los ingresos del juego son un premio determinado que hemos ganado mientras disfrutamos haciendo apuestas, como viajes y automóviles también.

No importa si jugamos en un estado donde eso es legal o no, debemos pagar impuestos de cualquier manera. Esta regla se aplica a los aficionados ocasionales al juego, mientras que los jugadores profesionales deben cumplir con reglas diferentes. Eso es lo que dice el IRS. Se considera jugador profesional a la persona que realiza apuestas como negocio o comercio.

La cantidad de impuestos que pagará un jugador depende de su situación fiscal actual y de si tiene que pagar impuestos estatales sobre la renta o no.

Se le aplicarán impuestos sobre las ganancias a partir de $600 y a una tasa considerable del 24%.

Todas las ganancias inferiores a $600 no estarán sujetas a impuestos, pero deben informarse al IRS.

Tasas de impuestos de apuestas deportivas en los diversos estados de los EE. UU.

Cada plan El jugador tendrá que pagar impuestos, independientemente de si obtuvo ganancias mientras Jugando al póker en una Casino online o si ha ganado dinero jugando a las máquinas tragamonedas en un casino tradicional tipo Las Vegas. 

A nivel estatal, ¿estamos obligados a pagar impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas? En realidad, eso difiere de un estado a otro. Ahora veremos cuántos impuestos deben pagar los apostadores deportivos en varios estados de EE. UU.

Tasa de impuestos de Colorado

Si vive en Colorado y ha obtenido algunas ganancias apostando, debe pagar una tasa impositiva del 4.63%. También debe pagar la tasa impositiva local y, si bien la tasa estatal es fija, la tasa local no lo es.

Por ejemplo, los apostadores que residen en Denver deben pagar una cantidad de $5.75 cada mes cuando obtienen algunas ganancias en el juego.

Tasa de impuestos de Florida

Todo jugador que gana con las apuestas y vive en el estado de Florida no tiene que pagar impuestos estatales porque no los hay. Pero los impuestos del gobierno federal deben pagarse, sin importar en qué estado viva.

Tasa de impuestos de Indiana

Quienes viven en Indiana y les gusta divertirse apostando en deportes deben pagar una tasa impositiva del 3.23%. Cada condado de este estado tiene su propia tasa impositiva local.

Tasa de impuestos de Connecticut

Hay muchos estados en los EE. UU. que tienen una tasa impositiva fija, pero ese no es el caso del estado de Connecticut. Aquí, los apostantes deben pagar una tasa impositiva según las ganancias que hayan obtenido durante todo el año. En la siguiente tabla, veremos cómo va esto:

Tasa de impuestos de Pensilvania

Se considera que Pensilvania es un mercado de apuestas deportivas bastante grande. Tiene una tasa impositiva fija del 3.07% y todos los apostadores deben pagarla, por lo que no le deberían nada al IRS. Las dos ciudades más grandes del estado de Pensilvania, Filadelfia y Pittsburgh, tienen tipos impositivos del 3.87% y el 1.5%, respectivamente.

Tasa de impuestos de Tennessee

Tennessee ha aparecido en el mercado de las apuestas recientemente, y lo bueno de apostar en este estado es que también podemos apostar legalmente en línea. Para muchos amantes de las apuestas, este es un paraíso del juego porque la tasa de impuestos es del 0%. Sin embargo, el impuesto federal tiene que ser pagado.

Tasa de impuestos de Rhode Island

La tasa impositiva en el país de Rhode Island está determinada por la cantidad de dinero que ganamos anualmente. La siguiente tabla contiene las tasas de impuestos:

Tasa de impuestos de Wyoming

Si vive en Wyoming, solo tendrá que pagar impuestos federales porque no existe una tasa impositiva estatal, lo cual es una gran suerte para los aficionados al juego.

Tasa de impuestos de Michigan

Los residentes de Michigan, a quienes les gusta apostar en los deportes, tendrían que pagar la tasa impositiva del 4.25%. Detroit tiene una tasa de impuestos municipales del 2.4 % que los apostadores deben pagar.

Tasa de impuestos de Illinois

Este estado tiene una tasa impositiva plana de 4.95%, lo que significa que es irrelevante cuán altos son nuestros ingresos durante todo el año porque todos pagan la misma tasa.

Tasas de impuestos en todo el mundo

Europa

Tenemos buenas noticias para los jugadores de todo Europa Debido a que la mayoría de los países no tienen una tasa impositiva estatal, los jugadores pueden quedarse con todo el dinero que ganaron mientras apostaban.

Alemania

Si vives en Alemania, y te gusta hacer apuestas en eventos deportivos, no tendrás que pagar impuestos.

UK

UK Los jugadores pueden cobrar todas sus ganancias de las apuestas y no tienen que pagar impuestos porque no existe una tasa impositiva para los apostadores en este país.

Irlanda

Los apostadores irlandeses sólo tienen que pagar una tasa impositiva del 1% sobre sus ganancias cuando juegan en un casino tradicional. Mientras tanto, si juegas en un casino online desde Irlanda, no hay tasa impositiva.

Canada

Apostadores de Canada no están obligados a pagar ningún impuesto sobre las apuestas y sus ganancias de juego.

India

Lamentablemente, los aficionados al juego de India Tendrán que pagar un elevado tipo impositivo del 31.2% sobre todas sus ganancias de juego.

New Zealand

Apostadores de New Zealand pueden quedarse con todas las ganancias de los juegos de azar porque no existen tasas impositivas para las apuestas deportivas.

Sudáfrica

Los apostadores que residen en Sudáfrica No tienes que pagar una tasa impositiva sobre las apuestas.

¿Qué pasa si no informa sus ganancias de apuestas deportivas?

Si no declara sus ganancias por apuestas en eventos deportivos, podría enfrentar graves consecuencias y también recibir sanciones.. El IRS es muy estricto cuando se trata de no seguir las reglas relativas a los ingresos sujetos a impuestos, como el dinero ganado las apuestas.

Si paga nuestro impuesto tarde, obtendrá una tasa del 0.5% además del impuesto que debe pagar por nuestras ganancias de apuestas deportivas. En el caso de que no pagues nuestro impuesto durante un mes completo o parte del mismo, se añadirá un tipo del 25% al ​​impuesto inicial que ya pagas. Si intenta evadir el pago de impuestos, puede recibir una multa considerable de 100,000 dólares. El peor de los casos es que usted podría ser encarcelado por hasta un máximo de cinco años, y también se le podrían agregar costos de procesamiento por evadir el pago de impuestos. Por ello, recomiendas a todos los apostantes que paguen su impuesto, y además a tiempo.

¿Cómo probar las ganancias de las apuestas deportivas?

Digamos que ha ganado dinero apostando en una de las apuestas deportivas populares y se pregunta cómo demostrarle al IRS que hemos ganado algo de dinero. Así es como funciona.

El establecimiento donde has ganado las apuestas, como un casino, por ejemplo, debe informar tus ganancias al IRS con la ayuda de un formulario, un formulario W-2G para ser exactos. En la siguiente lista veremos mucha información que el IRS debe obtener del lugar donde hemos ganado nuestras apuestas:

1. Cuándo ganaste y la cantidad de dinero que ganaste.
2. Tipos de apuestas que has realizado.
3. Debe haber la información de contacto de quien le pagó, como el número de identificación fiscal federal, la dirección, etc.
4. Su nombre y apellido, lugar de residencia y número de identificación fiscal.

En las siguientes situaciones, quien pagó deberá declarar sus ganancias:

1. Has ganado $1200 o más mientras disfrutabas de juegos de casino como tragamonedas o bingo.
2. Sus ganancias jugando al póquer han sido más de $5000.
3. Tus ganancias son de $600 o incluso más, y todo lo que hayas ganado debe ser un mínimo de 300 veces tu apuesta inicial. Esta regla no se aplica a juegos de casino como póker, keno, máquinas tragamonedas, Y así sucesivamente.
4. Has ganado $1500 o más mientras jugabas keno.

Mantenimiento de registros de apuestas

Mantener sus registros de apuestas deportivas puede ser un desafío, pero es necesario hacerlo. Puede comenzar a realizar un seguimiento de su actividad de juego en su computadora o en un dispositivo móvil como una computadora portátil o un teléfono móvil. Además, puedes simplemente tomar un papel y comenzar a escribir tu registro de juego allí. Esto le resultará útil cuando llegue el momento de pagar los impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas.

A continuación se ofrecen algunas sugerencias sobre lo que debe tener en sus registros de juego:

1. La fecha y el tipo de apuesta que has realizado en un determinado casino, casa de apuestas o hipódromo.
2. La ubicación de cada establecimiento de juego donde realizó apuestas en eventos deportivos.
3. Cuánto dinero has ganado jugando y cuánto has perdido.
4. Elementos con los que puede demostrar sus actividades de juego, como el formulario W-2G antes mencionado, un estado de cuenta de sus ganancias en apuestas deportivas, registro de tarjeta de crédito, etc.

Además, aquí hay algunas sugerencias que lo ayudarán a mantener registros de apuestas en eventos específicos y también en juegos de casino:

1. Cualquier tipo de carreras – en cuántas carreras has apostado, el dinero que has ganado, perdido y cuánto dinero has apostado, los billetes que no has podido canjear, etc.
2. Tragamonedas – el número de la máquina específica en la que jugaste, así como el tiempo particular y la cantidad de dinero que ganaste mientras jugabas en una determinada máquina tragamonedas.
3. Juegos de mesa de casino (ruleta, Blackjack) – el número exacto de la mesa de juego, cuánto dinero apostó, ganó y perdió, datos de la tarjeta de crédito.
4. Keno – Deben conservarse copias de los boletos de keno.
5. Bingo – el número exacto de juegos de bingo jugados, la cantidad de dinero ganado en los boletos y los recibos que obtuvo del casino en el que jugó.
6. loterías – cuántos boletos compraste, cuándo ganaste o perdiste y cuántos boletos no pudiste canjear.

¿Cómo puede detallar sus pérdidas en apuestas deportivas?

Al detallar tus deducciones, tienes la posibilidad de deducir las pérdidas que tuviste al apostar en partidos deportivos. Solo puedes deducir tus pérdidas hasta una cantidad igual al dinero que obtuviste con las ganancias del juego..

A continuación se muestra un ejemplo para simplificar las cosas. Digamos que ganó una suma de $20,000, pero perdió $10,000 mientras jugaba. Podemos deducir la pérdida de $10,000 si detallamos sus deducciones fiscales.

Por otro lado, si perdió más dinero del que ganó, no tendrá la oportunidad de recuperar el dinero sobrante, lo cual es realmente desafortunado. Por ejemplo, usted ganó una cantidad de $10,000, pero perdió una suma mayor, digamos $20,000.

Ahora, sólo tienes la posibilidad de deducir $10,000 de las pérdidas en las apuestas, lo cual no es tan grande. Los otros 10,000 dólares de las pérdidas se perderán para la eternidad.

Hemos mencionado anteriormente que sus ganancias de juego deben presentarse en el formulario W2-G. Sin embargo, ese no es el caso cuando hablamos de pérdidas. Tendría que obtener algún otro tipo de prueba, como recibos o cheques.

Apuestas profesionales vs. aficionadas

Hay personas cuya profesión es el juego, mientras que hay personas que se consideran apostadores casuales. Hoy en día, la mayoría de los aficionados al juego apuestan por diversión y apuestan de vez en cuando. Todos los apostadores que solo hacen esto por entretenimiento deben detallar sus deducciones con la ayuda del Anexo A.

Por otro lado, los jugadores que apuestan profesionalmente son tratados como un oficio o un negocio. El ingreso que obtienen con el juego es, de hecho, un ingreso normal que se grava a una tasa impositiva regular.

Los apostadores profesionales tienen la responsabilidad de informar todo el dinero que han ganado y gastado en el Anexo C. Desafortunadamente, cuando se trata del juego como profesión, los apostantes solo pueden deducir sus pérdidas hasta una cantidad máxima de lo que han ganado mientras jugaban.

¿Qué pasa con las ganancias de la Fantasy League?

En el caso de ganar una determinada Liga de Fantasía, todo lo que hayas ganado se considera ingreso sujeto a impuestos, por lo que no hay diferencia con los ingresos obtenidos mientras juegas.. Todo está gravado.

Para ganar la liga de fantasía, tendrías que completar el formulario 1099-MISC y no el W-2G, que era el formulario destinado a las ganancias de los juegos de azar. En algunos estados, se considera que los deportes de la liga de fantasía requieren habilidad y no suerte, como ocurre con los juegos de azar en general.

¿Qué pasa con las casas de apuestas en línea?

Si probó suerte en sitios web de casas de apuestas en línea como 22Bet, Spin Casino y Casino.com y obtuviste ganancias, eso también se trata como ingreso y tienes que pagar impuestos por ello. Si ha generado al menos $600 o incluso más, esas casas de apuestas deportivas en línea le enviarán un formulario a usted y al IRS.

Consultar a un profesional de impuestos

De hecho, pagar impuestos sobre las apuestas en las ganancias de las apuestas deportivas no es del todo entretenido, pero es un requisito de nosotros. En nuestra guía sobre impuestos a las apuestas deportivas, hemos brindado suficiente información sobre cómo funciona el pago de impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas, pero si aún no está confundido acerca de cómo pagar los impuestos de las apuestas, debe consultar a un profesional de impuestos. 

Conclusión

Los apostadores, tanto ocasionales como profesionales, deben recordar que el pago de impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas y los juegos de azar en general es obligatorio.. ¡Les deseamos a los apostadores toda la suerte en sus apuestas!