Las apuestas deportivas son un pasatiempo divertido tanto para los jugadores aficionados como para los apostadores profesionales. Probablemente lo mejor de los juegos de azar es cuando obtenemos una ganancia al hacer apuestas, pero también pueden ocurrir pérdidas, más a menudo de lo que pensamos.
Cuando ganamos apostando en deportes, todas las ganancias que adquirimos se tratan como un ingreso sujeto a impuestos.. En 2018, el IRS decidió considerar que todos los ingresos que generamos mientras apostamos en deportes deben ser informados a ellos.
Cubriremos una variedad de temas relacionados con los impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas. ¡Los apostadores aprenderán más sobre cómo las ganancias de las apuestas deportivas son ingresos imponibles, cómo deducir nuestros gastos, cómo realizar un seguimiento de nuestras ganancias y una gran cantidad de datos útiles!
Salto rápido ⇣
- ¿Es nuestra responsabilidad declarar las ganancias de las apuestas deportivas como ingresos imponibles?
- Tasas de impuestos de apuestas deportivas en los diversos estados de los EE. UU.
- Tasas de impuestos en todo el mundo
- ¿Qué sucede si no informamos nuestras ganancias en apuestas deportivas?
- ¿Cómo probar las ganancias de las apuestas deportivas?
- Mantenimiento de registros de apuestas
- ¿Cómo podemos detallar nuestras pérdidas en apuestas deportivas?
- Apuestas profesionales vs. aficionadas
- ¿Qué pasa con las ganancias de la Fantasy League?
- ¿Qué pasa con las casas de apuestas en línea?
- Consultar a un profesional de impuestos
- Conclusión
¿Es nuestra responsabilidad declarar las ganancias de las apuestas deportivas como ingresos imponibles?
Sí lo es, porque todo lo que ganamos mientras jugamos, o hacemos apuestas deportivas, es una base imponible que debemos declarar en nuestra declaración de la renta.. Eso es lo que el IRS requiere que hagan los apostantes. Tenemos que pagar impuestos sobre las ganancias incluso si no somos jugadores profesionales. Todo el dinero que ganamos, por ejemplo, apostando en juegos de casino, loterías, carreras de caballos, etc., es, de hecho, renta imponible. Además, los ingresos del juego se consideran un premio determinado que hemos ganado mientras disfrutamos haciendo apuestas, como viajes y automóviles también.
No importa si estamos apostando en un estado donde eso es legal o no, debemos pagar impuestos de cualquier manera. Esta regla se aplica a los aficionados al juego casual, mientras que los jugadores profesionales deben cumplir con reglas diferentes. Eso es lo que dice el IRS. Se considera jugador profesional a la persona que realiza apuestas como negocio o comercio. La cantidad de impuestos que pagará un jugador tiene que ver con su situación fiscal actual y si tiene que pagar el impuesto estatal sobre la renta o no.
Cuando se trata de cuánto dinero tenemos que ganar para comenzar a pagar impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas, comienza alrededor de $ 600, y las ganancias que tenemos se gravarán a una tasa considerable del 24%. Aunque no estará sujeto a impuestos, todas las ganancias obtenidas al apostar en deportes que suman menos de $600 deben declararse porque eso es lo que exige el IRS de nosotros.
Tasas de impuestos de apuestas deportivas en los diversos estados de los EE. UU.
Daremos a los apostantes la oportunidad de ver las tasas impositivas en varios estados de EE. UU. Antes de hacerlo, debemos decir que todos los amantes de los juegos de azar tendrán que pagar impuestos, independientemente de si hemos obtenido ganancias jugando al póquer en un Casino online o si hemos ganado dinero jugando máquinas tragamonedas en un casino tradicional tipo Las Vegas.
Cuando se trata del nivel estatal, ¿estamos obligados a pagar impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas? Eso en realidad depende de un estado a otro. Ahora, veremos qué impuestos estatales sobre las apuestas deben pagar los entusiastas del juego que gustan de hacer apuestas deportivas en varios estados de los EE. UU.
Tasa de impuestos de Colorado
Si vivimos en Colorado y hemos obtenido algunas ganancias mientras apostamos, se debe pagar una tasa impositiva del 4.63 %. También se debe pagar la tasa impositiva local y, si bien la tasa estatal es fija, la tasa local no lo es. Por ejemplo, los apostadores que residen en Denver deben pagar una cantidad de $ 5.75 cada mes cuando obtienen ganancias en juegos de azar.
Tasa de impuestos de Florida
Todos los jugadores que obtienen ganancias de las apuestas y viven en el estado de Florida no tienen que pagar impuestos estatales porque no hay uno. Pero, el impuesto del gobierno federal debe pagarse, sin importar el estado en el que vivamos.
Tasa de impuestos de Indiana
Para los que viven en Indiana y les gusta divertirse mientras hacen apuestas deportivas, tienen una tasa de impuestos de 3.23%, la cual deben pagar. Cada condado en este estado tiene su propia tasa impositiva local.
Tasa de impuestos de Connecticut
Hay muchos estados en los EE. UU. que tienen una tasa impositiva fija, pero ese no es el caso del estado de Connecticut. Aquí, los apostantes deben pagar una tasa impositiva según las ganancias que hayan obtenido durante todo el año. En la siguiente tabla, veremos cómo va esto:
| por | Tasa de impuesto |
|---|---|
| $ 10000 o menos | 3% |
| $ 10,001- $ 50k | 5% |
| $ 50,001- $ 100k | 5.5% |
| $ 100,001- $ 200k | 6% |
| $ 200,001- $ 250k | 6.5% |
| $ 250,001- $ 500k | 6.9% |
| Más de $ 500k | 6.99% |
Tasa de impuestos de Pensilvania
Con respecto a Pensilvania, se considera que es un mercado de apuestas deportivas bastante grande. Tiene una tasa impositiva fija del 3.07 % y todos los apostantes deben pagarla, por lo que no le deben nada al IRS. Las dos ciudades más grandes del estado de Pensilvania, Filadelfia y Pittsburgh, tienen tasas impositivas del 3.87 % y el 1.5 %, respectivamente.
Tasa de impuestos de Tennessee
Tennessee ha aparecido en el mercado de las apuestas recientemente, y lo bueno de apostar en este estado es que también podemos apostar legalmente en línea. Para muchos amantes de las apuestas, este es un paraíso del juego porque la tasa de impuestos es del 0%. Sin embargo, el impuesto federal tiene que ser pagado.
Tasa de impuestos de Rhode Island
La tasa impositiva en el país de Rhode Island está determinada por la cantidad de dinero que ganamos anualmente. La siguiente tabla contiene las tasas de impuestos:
| por | Tasa de impuesto |
|---|---|
| Hasta un máximo de $65,250 | 3.75% |
| $65,250- $148,350 | 4.75% |
| Sobre la cantidad de $148,350 | 5.99% |
Tasa de impuestos de Wyoming
Si sucediera que vivimos en Wyoming, solo tendríamos que pagar impuestos federales porque no hay una tasa impositiva estatal, lo cual es bastante afortunado para los aficionados al juego.
Tasa de impuestos de Michigan
Los residentes de Michigan, a quienes les gusta apostar en los deportes, tendrían que pagar la tasa impositiva del 4.25%. Detroit tiene una tasa de impuestos municipales del 2.4 % que los apostadores deben pagar.
Tasa de impuestos de Illinois
Este estado tiene una tasa impositiva plana de 4.95%, lo que significa que es irrelevante cuán altos son nuestros ingresos durante todo el año porque todos pagan la misma tasa.
Tasas de impuestos en todo el mundo
Europa
Tenemos buenas noticias de los jugadores de toda Europa porque la mayoría de los países no tienen una tasa impositiva estatal, por lo que los jugadores pueden llevarse todo el dinero que han ganado al apostar.
Alemania
Si vives en Alemania y te gusta apostar en eventos deportivos, no tendrás que pagar impuestos.
UK
Los jugadores del Reino Unido pueden cobrar todas sus ganancias de las apuestas y no tienen que pagar impuestos porque no hay una tasa impositiva para los apostadores en este país.
Irlanda
Los apostadores irlandeses solo tienen que pagar una tasa impositiva del 1 % sobre sus ganancias cuando juegan en un casino tradicional. Mientras tanto, si jugamos en un casino online y vivimos en Irlanda, no hay tasa de impuestos.
Ubicación: Canadá
Los apostadores de Canadá no están obligados a pagar ningún impuesto sobre las apuestas y sus ganancias de juego.
India
Desafortunadamente, los fanáticos de los juegos de azar de la India tendrán que pagar una fuerte tasa de impuestos del 31.2% sobre todas sus ganancias de juegos de azar.
Nueva Zelanda
Los apostadores de Nueva Zelanda pueden quedarse con todas las ganancias de los juegos de azar porque no hay tasas impositivas para las apuestas deportivas.
Sudáfrica
Los apostadores que residen en Sudáfrica no tienen que pagar una tasa impositiva de apuestas.
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Uno de los lobbies de juegos más grandes con tragamonedas y botes, juegos en vivo, deportes y muchos más. |
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¿Qué sucede si no informamos nuestras ganancias en apuestas deportivas?
Si no informamos nuestras ganancias de apuestas en eventos deportivos, podríamos enfrentar graves consecuencias y también recibir sanciones.. El IRS es muy estricto cuando se trata de no seguir las reglas con respecto a los ingresos imponibles, como el dinero ganado en los juegos de azar. Si pagamos nuestros impuestos con retraso, obtendremos una tasa del 0.5% además del impuesto que debemos pagar por nuestras ganancias de apuestas deportivas. En el caso de que no paguemos nuestro impuesto durante todo un mes o parte de él, se le agregará una tasa del 25% al impuesto inicial que ya debemos. Si tratamos de evadir el pago de impuestos, podemos recibir una fuerte multa de $100,000. En el peor de los casos, podríamos ser encarcelados hasta por un máximo de cinco años, y también podrían agregarse costos judiciales por evadir el pago de impuestos. Por lo tanto, recomendamos que todos los apostantes paguen su impuesto, y también a tiempo..
¿Cómo probar las ganancias de las apuestas deportivas?
Además, supongamos que ha ganado dinero apostando en uno de los sitios populares de apuestas deportivas. ¿Cómo vamos a demostrarle al IRS que hemos ganado algo de dinero mientras nos divertíamos haciendo apuestas deportivas? Dice así.
El establecimiento donde hemos ganado las apuestas, como un casino, por ejemplo, debe reportar nuestras ganancias al IRS con la ayuda de un formulario, un formulario W-2G para ser exactos.. En la siguiente lista veremos mucha información que el IRS debe obtener del lugar donde hemos ganado nuestras apuestas:
- ¿Cuándo ganamos y la cantidad de dinero que ganamos?
- Tipos de apuestas que hemos realizado
- Debe haber la información de contacto de la persona que nos pagó, como el número de identificación fiscal federal, la dirección, etc.
- Luego, nuestro nombre y apellido, lugar de residencia y número de identificación fiscal.
En las siguientes situaciones, el que pagó debe informar nuestras ganancias:
- Hemos ganado $1200 o más mientras disfrutamos de juegos de casino como tragamonedas o bingo
- Nuestras ganancias de jugar al póquer han sido más de $5000
- Nuestras ganancias son de $600 o incluso más, y todo lo que hemos ganado tiene que ser un mínimo de 300 veces nuestra apuesta inicial. Esta regla no se aplica a juegos de casino como póker, keno, máquinas tragamonedas, Y así sucesivamente.
- Hemos ganado $1500 o más jugando keno
Mantenimiento de registros de apuestas
Mantener nuestros registros de apuestas deportivas puede ser un desafío, pero se nos exige que lo hagamos, y el IRS también lo sugiere.yo Podemos comenzar a rastrear nuestra actividad de juego en nuestra computadora o en un dispositivo móvil como una computadora portátil o un teléfono móvil. Además, podríamos simplemente tomar un papel y comenzar a escribir nuestro registro de juego allí. Esto nos resulta útil cuando llega el momento de pagar nuestros impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas.
Aquí hay algunas sugerencias sobre lo que deberíamos tener en nuestros registros de juego:
- La fecha así como el tipo de apuesta que hemos realizado en un determinado casino, casa de apuestas o hipódromo
- La ubicación de cada establecimiento de juego donde realizamos apuestas en eventos deportivos.
- Cuánto dinero hemos ganado jugando y cuánto hemos perdido
- Elementos con los que puede probar sus actividades de juego como el formulario W-2G antes mencionado, una declaración de nuestras ganancias en apuestas deportivas, registro de tarjeta de crédito, etc.
Además, aquí hay algunas sugerencias que nos ayudarán a mantener registros de apuestas en eventos y juegos de casino específicos:
- Cualquier tipo de carreras – en cuántas carreras hemos apostado, el dinero que hemos ganado, perdido y cuánto apostamos, los boletos que no canjeamos, etc.
- Tragamonedas – el número de la máquina específica que jugamos, así como el tiempo particular y la cantidad de dinero que ganamos mientras jugábamos en una determinada máquina tragamonedas
- Juegos de mesa de casino (ruleta, Blackjack) – el número exacto de la mesa de juego, cuánto dinero apostamos, ganamos y perdimos, datos de la tarjeta de crédito.
- Keno – Deben conservarse copias de los boletos de keno.
- Bingo – el número exacto de juegos de bingo jugados, la cantidad de dinero ganado en los boletos, así como los recibos que obtuvimos del casino en el que jugamos
- loterías – cuántos boletos compramos, cuándo ganamos, cuándo perdimos y cuántos boletos no pudimos canjear.
¿Cómo podemos detallar nuestras pérdidas en apuestas deportivas?
Al desglosar nuestras deducciones, tenemos la posibilidad de deducir las pérdidas que tuvimos al apostar en partidos deportivos. Solo podemos deducir nuestras pérdidas hasta una cantidad que sea igual al dinero que obtuvimos con las ganancias del juego.. Aquí hay un ejemplo para hacer las cosas más simples. Digamos que hemos ganado una suma de $20,000, pero hemos perdido $10,000 jugando. Podemos deducir la pérdida de $10,000 si vamos y detallamos nuestras deducciones de impuestos.
Por otro lado, si perdimos más dinero del que ganamos, no podríamos tener la oportunidad de obtener el exceso de dinero, lo cual es realmente desafortunado. Por ejemplo, ganamos una cantidad de $10,000 mientras hacíamos apuestas, pero perdimos una suma mayor, digamos $20,000.
Ahora, solo tenemos la posibilidad de deducir $ 10,000 de las pérdidas de apuestas, lo cual no es tan bueno. Los otros $10,000 de las pérdidas que tenemos mientras apostamos se perderán para la eternidad.
Hemos mencionado anteriormente que nuestras ganancias de juego deben ir en el formulario W2-G. Sin embargo, ese no es el caso cuando hablamos de pérdidas. Tendríamos que obtener alguna otra forma de prueba como recibos o cheques.
Apuestas profesionales vs. aficionadas
Hay personas cuya profesión es el juego, mientras que hay personas que se consideran apostadores casuales. Hoy en día, la mayoría de los aficionados al juego apuestan por diversión y apuestan de vez en cuando. Todos los apostadores que solo hacen esto por entretenimiento deben detallar sus deducciones con la ayuda del Anexo A.
Por otro lado, los jugadores que apuestan profesionalmente son tratados como un oficio o un negocio. El ingreso que obtienen con el juego es, de hecho, un ingreso normal que se grava a una tasa impositiva regular.
Los apostadores profesionales tienen la responsabilidad de informar todo el dinero que han ganado y gastado en el Anexo C. Desafortunadamente, cuando se trata del juego como profesión, los apostantes solo pueden deducir sus pérdidas hasta una cantidad máxima de lo que han ganado mientras jugaban.
¿Qué pasa con las ganancias de la Fantasy League?
En el caso de ganar una determinada Liga de Fantasía, todo lo que hemos ganado se considera ingreso imponible, por lo que no hay diferencia con los ingresos obtenidos al apostar.. Todo está gravado. Para las ganancias de la liga de fantasía, tendríamos que completar el formulario 1099-MISC y no el W-2G, que era el formulario destinado a las ganancias de los juegos de azar. En algunos estados, se considera que los deportes de la liga de fantasía requieren habilidad y no suerte, como es el caso cuando se trata de juegos de azar en general.
¿Qué pasa con las casas de apuestas en línea?
Si probamos nuestra suerte en sitios web de casas de apuestas en línea como 22Bet, Spin Casinoy Casino.com y obtuve ganancias, eso también se trata como ingreso, y tenemos que pagar impuestos por ello. Si hemos generado al menos $ 600 o incluso más, esos corredores de apuestas deportivas en línea nos enviarán un formulario y también al IRS.
Consultar a un profesional de impuestos
De hecho, pagar impuestos sobre las apuestas en las ganancias de las apuestas deportivas no es del todo entretenido, pero es un requisito de nosotros. En nuestra guía sobre los impuestos sobre las apuestas deportivas, dimos suficiente información sobre cómo funciona el pago de impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas, pero si nos encontramos en una situación determinada y no estamos seguros de cómo pagar nuestros impuestos sobre las apuestas, deberíamos consultar un impuesto. profesional.
Conclusión
Los apostadores, tanto ocasionales como profesionales, deben recordar que el pago de impuestos sobre las ganancias de las apuestas deportivas y los juegos de azar en general es obligatorio.. ¡Les deseamos a los apostadores toda la suerte en sus apuestas!
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